华夏货币商场基金  招募说明书（更新） 基金管理东说念主：华夏基金管理有限公司 基金托管东说念主：招商银行股份有限公司                                      华夏货币商场基金招募说明书（更新）                           迤逦教导    华夏货币商场基金（原中信现款上风货币商场基金，以下简称“本基金”）经中国证监 会 2005 年 3 月 18 日证监基金字200538 号核准召募。本基金的基金合同于 2005 年 4 月 20 日老成胜利。根据中国证监会 2009 年 1 月 4 日《对于核准中信经典配置证券投资基金等四 只基金基金份额抓有东说念主大会决议的批复》                  （证监许可20091 号），本基金的基金管理东说念主更换 为华夏基金管理有限公司。    本基金管理东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出施行性判 断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金投资于证券商场，投资者根据所抓有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的 投资风险。本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、基金管理东说念主的积极 管理风险以及本基金的其他特定风险等。本基金投资于货币商场器用，属于低风险品种。根 据 2017 年 7 月 1 日推行的《证券期货投资者得当性管理办法》，基金管理东说念主和销售机构已 对本基金重新进行风险评级，风险评级行径不改变基金的施行性风险收益特征，但由于风险 分类圭臬的变化，本基金的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理 东说念主和销售机构提供的评级结果为准。    投资有风险，投资东说念主申购基金时，应阐扬阅读本招募说明书、基金居品尊府提要，全面 清醒本基金的风险收益特征和居品特质，并充分磋议自身的风险承受智商，感性判断商场， 严慎作出投资决策。    基金居品尊府提要编制、败露与更新要求，自《信息败露办法》实施之日起一年后运转 执行。    基金的过往功绩并不预示其改日阐述。    基金管理东说念主依照恪称连累、老诚信用、严慎勤奋的原则管理和运用基金财产，投资东说念主投 资于本基金并不即是将资金行动进款存放在银行或进款类金融机构，基金管理东说念主不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。    投资者应当阐扬阅读并完全链接基金合同规矩的免责条目和规矩的争议处理方式。    本招募说明书年度更新关联财务数据和净值阐述数据截止日为2025年3月31日，主要东说念主 员情况截止日为2025年5月29日，其他所载内容截止日为2025年5月15日。（本招募说明书中 的财务尊府未经审计）                                                                                       华夏货币商场基金招募说明书（更新）                              华夏货币商场基金招募说明书（更新）                     一、引子   《华夏货币商场基金招募说明书（更新）》                     （以下简称“本招募说明书”）根据《中华东说念主 民共和国证券投资基金法》            （以下简称“《基金法》”）、                         《证券投资基金销售管理办法》                                      （以 下简称“《销售办法》”）            、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》                    （以下简称“《信息败露办法》”）                                   、《货币市 场基金监督管理办法》          （以下简称《管理办法》）                     、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险 管理规矩》（以下简称“《流动性风险管理规矩》”）、                         《华夏货币商场基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）、         《对于核准中信经典配置证券投资基金等四只基金基金份额抓有东说念主大会决 议的批复》和其他关联法律法例的规矩编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何演叨纪录、误导性述说或者纰谬遗漏，并对其 信得过性、准确性、竣工性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的尊府央求召募 的。本基金管理东说念主莫得委托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额抓有东说念主和本基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法》、基金合同过火他关联规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了 解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应详尽查阅基金合同。                     二、释义   在本招募说明书中，除非文中另有所指，下列词语或简称代表以下含义：  基金或本基金：          指华夏货币商场基金。  招募说明书或本招募说明书： 指《华夏货币商场基金招募说明书》过火更新。  基金居品尊府提要：        指《华夏货币商场基金基金居品尊府提要》过火更新。  基金合同、      《基金合同》：      指《华夏货币商场基金基金合同》及对基金合同的任何有用改良                   和补充。  发售公告：            指原《中信现款上风货币商场基金份额发售公告》                                        。  托管公约：            指《华夏货币商场基金托管公约》过火任何有用改良和补充。                              华夏货币商场基金招募说明书（更新） 《证券法》     ：          指《中华东说念主民共和国证券法》及颁布机关对其时常作出的改良。 《基金法》     ：          指《中华东说念主民共和国证券投资基金法》过火时常作念出的改良。 《运作办法》：        指《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的修                订。 《销售办法》：        指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的修                订。 《信息败露办法》：      指《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其                时常作念出的改良。                指《货币商场基金监督管理办法》及颁布机关对其时常作出的修 《管理办法》：                订。                指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的 《流动性风险管理规矩》：   《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布                机关对其时常作念出的改良。 中国证监会：         指中国证券监督管理委员会。 中国银保监会：        指中国银行保障监督管理委员会。 基金合同当事东说念主：       指受基金合同络续，根据基金合同享受权利并承担义务的基金                管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主。 基金管理东说念主或本基金管理东说念主： 指华夏基金管理有限公司。 基金托管东说念主：         指招商银行股份有限公司。 注册登记机构：        指办理基金登记、注册、过户、算帐和结算业务的机构，本基                金的注册登记机构指华夏基金管理有限公司，或接受华夏基金                管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构。 销售机构：          指华夏基金管理有限公司过火他本基金的销售机构。 基金投资者或投资者：     指个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者。 个东说念主投资者：         指正当抓有刻下有用证件况且照章不错投资通达式证券投资基                金的中国住户。 机构投资者：         指在中华东说念主民共和国境内正当注册登记或经关联政府部门批                准，照章不错投资通达式证券投资基金的企业法东说念主、作事法东说念主、                社会团体法东说念主或其他组织。                         华夏货币商场基金招募说明书（更新） 及格境外机构投资者：   指得当《及格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规矩的条              件，经中国证监会批准投资于中国证券商场，并取得国度外汇管              理局额度批准的中国境外基金管理机构、保障公司、证券公司以              过火他资产管理机构。 基金份额抓有东说念主：     指照章或依基金合同、招募说明书取得并抓有本基金任何基金              份额的投资者。 基金合同胜利日：     指基金达到基金合同规矩的条件后，本基金合同由中国证监会              阐述备案的日历。 基金召募期：       指自基金份额发售之日起到认购截止的时期段，最长不特地 3 个              月。 存续期：         指基金合同胜利并存续的不依期之期限。 服务日：         指上海证券往复所、深圳证券往复所过火他关系证券往复场所              的宽泛往复日。 通达日：         指为投资者办理基金申购、赎回等业务的服务日。 T 日：         指销售机构在规矩时期受理投资者申购、赎回或其他往复的申              请日。 认购：          指本基金在召募期内投资者央求购买本基金份额的行径。 申购：          指基金存续期间内投资者向基金管理东说念主漠视央求购买本基金份              额的行径。 赎回：          指基金存续期间抓有本基金份额的投资者向基金管理东说念主央求卖              出本基金份额的行径。 基金调理：        指在基金存续期间，基金份额抓有东说念主向基金管理东说念主漠视央求，将              其抓有的基金份额调理为该基金管理东说念主管理的另一只基金的基              金份额。 非往复过户：       指不采取申购、赎回等基金往复方式，将一定数目的基金份额              按照一定例则从某一投资者账户转化到另一投资者账户的行              为。 转托管：         指基金份额抓有东说念主将其抓有的统一基金账户下的基金份额从某              一往复账户转入另一往复账户的行径。                      华夏货币商场基金招募说明书（更新） 元：         指东说念主民币元。 基金收益：      包括基金投资所得债券利息、单据利息，买卖证券价差，银行存            款利息以过火他正当收入。 基金资产总值：    包括基金购买的种种证券、银行进款本息以过火他投资所形成            的价值总和。 基金资产净值：    指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 基金资产估值：    指计划评估基金资产和欠债的价值，以细则基金资产净值和基            金收益的过程。 摊余成本法：     指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或公约利率并磋议            其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按施行利率法摊销，每            日计提损益。 影子订价：      指参照中国证券投资基金业协会估值核算服务小组建议的估值            处理圭臬细则的货币商场基金各投资品种的估值。 偏离度：       影子订价与摊余成本法细则的基金资产净值的差额占摊余成本            法细则的基金资产净值的比例。 基金账户：      指注册登记机构为基金投资者开立的记录其抓有的由该注册登            记机构办理注册登记的基金份额余额过火变动情况的账户。 流动性受限资产：   指由于法律法例、监管、合同或操作费劲等原因无法以合理价钱            给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆            回购与银行依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行存            款）             、资产支抓证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或往复的            债券等；就本基金而言，指货币商场基金照章可投资的得当前述            条件的资产，但中国证监会招供的特殊情形除外。 指定媒介：      指中国证监会指定的用以进行信息败露的报纸和互联网站。 不可抗力：      指任何无法预料、无法克服的事件或身分，包括：关系法律、法            规或限定的变更；国外、国内金融商场风险事故的发生；当然或            东说念主为禁止形成的往复系统或往复场所无法宽泛服务；斗争或动            乱等。                                         华夏货币商场基金招募说明书（更新）                             三、基金管理东说念主    （一）基金管理东说念主概况    称呼：华夏基金管理有限公司    住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院    办公地址：北京市曙光区北辰西路 6 号院北辰中心 C 座 5 层    设立日历：1998 年 4 月 9 日    法定代表东说念主：张佑君    计议东说念主：邱曦    客户服务电话：400-818-6666    传真：010-63136700    华夏基金管理有限公司注册成本为 23800 万元，公司股权结构如下：                      抓股单元               抓股占总股本比例         中信证券股份有限公司                        62.2%         MACKENZIE           FINANCIAL     27.8%         CORPORATION         天津海鹏科技商榷有限公司                       10%                       推断                  100%    （二）主要东说念主员情况    张佑君先生：董事长、党委秘书，硕士。现任中信证券股份有限公司党委秘书、执行董 事、董事长，兼任中信集团、中信股份及中信有限总司理助理，中信金控副董事长。曾任中 信证券往复部总司理、帮忙、副总司理、中信证券董事、长盛基金总司理，中信证券总司理， 中信建投总司理、董事长，中信集团董事会办公室主任，中证国外董事，中信证券国外、中 信里昂（即 CLSA B.V. 过火子公司）董事长，中信里昂证券、赛领成本董事，金石投资、 中信证券投资董事长等。    J Luke Gregoire Gould先生：董事，学士。现任迈凯希金融公司（Mackenzie Financial Corporation）总裁兼首席执行官。曾任IGM Financial Inc. 的执行副总裁兼首席财务官、 Mackenzie Investments的首席财务官、Investors Group的高级副总裁兼首席财务官等。    李星先生：董事，硕士。现任春华成本集团执行董事，负责春华在金融服务行业的投 资。曾任职于高盛集团北京投资银行部、春华成本集团分析师、投资司理等。                                      华夏货币商场基金招募说明书（更新）    史本良先生：董事，硕士，注册司帐师。现任中信证券股份有限公司党委委员、执行委 员、钞票管理委员会主任、策略客户部行政负责东说念主。曾任中信证券股份有限公司计划财务部 资产管理业务核算司帐主管、联席负责东说念主、行政负责东说念主，中信证券财务负责东说念主等。    薛继锐先生：董事，博士。现任中信证券股份有限公司执行委员。曾任中信证券股份有 限公司金融居品开发小组司理、研究部研究员、往复与繁衍居品业务线居品开发组负责东说念主、 股权繁衍品业务线行政负责东说念主、证券金融业务线行政负责东说念主、权益投资部行政负责东说念主等。    李一梅女士：董事、总司理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委副秘书。兼任华夏 基金（香港）有限公司董事长，华夏股权投资基金管理（北京）有限公司执行董事。曾任华 夏基金管理有限公司副总司理、营销总监、商场总监、基金营销部总司理、数据中心行政负 责东说念主（兼），上海华夏钞票投资管理有限公司执行董事、总司理，华夏股权投资基金管理（北 京）有限公司总司理（兼）、证通股份有限公司董事等。    刘霞辉先生：幽静董事，硕士。现任中国社会科学院经济研究所国务院特殊津贴众人， 二级研究员，博士生导师。兼任中国策略研究会经济策略专科委员会主任、山东大学经济社 会研究院特聘兼职栽培及广西南宁政府商榷众人。曾任职于国度东说念主社部政策法例司详尽处。    殷少平先生：幽静董事，博士。现任中国东说念主民大学法学院副栽培、硕士生导师。曾任最 能手民法院民事审判第三庭审判员、高级法官，湖南省株洲市中级东说念主民法院副院长、审判委 员会委员,北京同仁堂股份有限公司、河北太行水泥股份有限公司幽静董事，广西壮族自治 区南宁市西乡塘区政府副区长，北京市地石讼师事务所兼职讼师等。    伊志宏女士：幽静董事，博士。栽培，博士生导师，主要研究想法为财务管理、成本市 场。曾任中国东说念主民大学副校长，中国东说念主民大学商学院院长，中国东说念主民大学中法学院院长，享 受国务院政府特殊津贴。兼任国务院学位委员会第七届、第八届工商管理学科评议组召集东说念主、 第五届、第六届寰宇MBA栽培领导委员会副主任委员、栽培部工商管理专科素养领导委员 会副主任委员、西班牙IE大学国外看护人委员会委员。曾兼任中国金融司帐学会副会长、欧洲 管剃头展基金会（EFMD）理事会理事、国外高等商学院协会（AACSB）初次认证委员会委 员等。    侯薇薇女士：监事长，学士。现任鲍尔太平有限公司（Power Pacific Corporation Ltd） 总裁兼首席执行官，兼任加拿大鲍尔集团旗下Power Pacific Investment Management董事、投 资管理委员会成员，加中贸易理事会国外董事会成员。曾任嘉实国外资产管理公司(HGI)的 全球管理委员会成员、首席业务发展官和中国策略负责东说念主等。                           华夏货币商场基金招募说明书（更新）   西志颖女士：监事，硕士，注册司帐师。现任中信证券股份有限公司计划财务部行政负 责东说念主。曾任中信证券股份有限公司计划财务部统计主管、总账核算司帐主管、B角、B角（主 抓服务）等。   唐士超先生：监事，博士。现任中信证券股份有限公司风险管理部B角。曾在中信证券 股份有限公司风险管理部从事风险分析、风险计量、商场风险和流动性风险管理等服务。   宁晨新先生：监事，博士，高级剪辑。现任华夏基金管理有限公司办公室执行总司理、 行政负责东说念主，董事会秘书。兼任证通股份有限公司董事。曾任中国证券报社记者、剪辑、办 公室主任、副总剪辑，中国政法大学讲师等。   陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司商场部执行总司理、行政负责东说念主， 客户运营服务部行政负责东说念主（兼）。曾任中国投资银行业务司理，北京证券有限职责公司高 级业务司理，华夏基金管理有限公司北京分公司副总司理、商场推行部副总司理等。   朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总司理、行政负责 东说念主。曾任华夏基金管理有限公司基金运作部B角等。   刘义先生：副总司理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国东说念主民银行 总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息详尽处副处 长（主抓服务），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、待业金业务总监，华夏成本管理 有限公司执行董事、总司理等。   阳琨先生：副总司理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中 国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门司理，宝盈基金管理有限公司基金司理助理， 益民基金管理有限公司投资部部门司理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总司理等。   郑煜女士：副总司理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委副秘书、基金司理等。曾 任华夏证券高级分析师，大成基金高级分析师、投资司理，原中信基金股权投资部总监，华 夏基金管理有限公司总司理助理、纪委秘书等。   孙彬先生：副总司理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、投资司理等。曾任 华夏基金管理有限公司行业研究员、基金司理助理、基金司理、公司总司理助理等。   张德根先生：副总司理，北京分公司总司理（兼）、广州分公司总司理 （兼），硕士。 曾任职于北京新财经杂志社、长城证券，曾任华夏基金管理有限公司深圳分公司总司理助理、 副总司理、总司理，广州分公司总司理，上海华夏钞票投资管理有限公司副总司理，华夏基 金管理有限公司总司理助理、研究发展部行政负责东说念主（兼）等。                                  华夏货币商场基金招募说明书（更新）    李彬女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、纪委秘书、法律部行 政负责东说念主。曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限职责公司。曾任华夏基金 管理有限公司监察稽核部总司理助理，法律监察部副总司理、联席负责东说念主，合规部行政负责 东说念主等。    孙立强先生：财务负责东说念主，硕士。现任华夏基金管理有限公司财务部行政负责东说念主、华夏 成本管理有限公司监事、上海华夏钞票投资管理有限公司监事、华夏基金（香港）有限公司 董事。曾任职于深圳航空有限职责公司计划财务部，曾任华夏基金管理有限公司基金运作部 B角、财务部B角等。    桂勇先生：首席信息官，学士。兼任华夏基金管理有限公司金融科技部行政负责东说念主。曾 任职于深圳市长城光纤网罗有限公司、深圳市中大投资管理有限公司，曾任中信基金管理有 限职责公司信息本事部负责东说念主，华夏基金管理有限公司信息本事部总司理助理、副总司理、 行政负责东说念主等。    周飞先生，硕士。2010年7月加入华夏基金管理有限公司，历任往复管理部往复员、现 金管理部基金司理助理，现任华夏搭理30天债券型证券投资基金基金司理（2016年10月20日 起任职）、华夏货币商场基金基金司理（2016年10月20日起任职）、华夏保证金搭理货币市 场基金基金司理（2016年10月20日起任职）、华夏现款宝货币商场基金基金司理（2016年10 月28日起任职）、华夏收益宝货币商场基金基金司理（2016年11月17日起任职）、华夏钞票 宝货币商场基金基金司理（2024年3月4日起任职）。    历任基金司理：2005年4月20日至2007年7月12日历间，王洪涛先生任基金司理；2007 年7月12日至2012年2月29日历间，李广云先生任基金司理；2012年2月29日至2012年8月1日 期间，董元星先生任基金司理；2012年8月1日至2014年7月25日历间，曲波先生任基金司理； 月7日历间，柳万军先生任基金司理。    主任：范义先生，华夏基金管理有限公司总司理助理，固定收益总监，基金司理、投资 司理。    成员：李一梅女士，华夏基金管理有限公司董事、总司理。    阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总司理、投资总监，基金司理。    孙彬先生，华夏基金管理有限公司副总司理，投资司理。                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   曲波先生，华夏基金管理有限公司货币商场投资总监，基金司理。   刘明宇先生，华夏基金管理有限公司总司理助理，公募固定收益投资总监，基金司理。   柳万军先生，华夏基金管理有限公司投资研究部联席行政负责东说念主，基金司理。   张驰先生，华夏基金管理有限公司投资研究部总监。  （三）基金管理东说念主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。  （四）基金管理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 度，采取有用门径，防御违背《证券法》行径的发生。 门径，保证基金财产不必于下列投资或者行径：  （1）承销证券。  （2）向他东说念主贷款或者提供担保。  （3）从事承担无穷职责的投资。  （4）买卖其他基金份额，然则国务院另有规矩的除外。                               华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主刊行的股票或 者债券。   （6）买卖与基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鞭策或者与基金管理东说念主、基金托管 东说念主有其他纰谬强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券。   （7）从事内幕往复、左右证券往复价钱过火他不梗直的证券往复行径。   （8）依照法律、行政法例关联规矩，由国务院证券监督管理机构规矩拦阻的其他行径。 法例及行业法度，老诚信用、勤奋尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资。   （2）不屈允地对待其管理的不同基金财产。   （3）利用基金财产为基金份额抓有东说念主除外的第三东说念主牟取利益。   （4）向基金份额抓有东说念主违章承诺收益或者承担损失。   （5）依照法律、行政法例关联规矩，由国务院证券监督管理机构规矩拦阻的其他行径。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额抓有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意深沉，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息。   （五）基金管理东说念主的里面遏抑轨制   基金管理东说念主根据全面性原则、有用性原则、幽静性原则、彼此制约原则、防火墙原则和 成本收益原则建立了一套比拟竣工的里面遏抑体系。该里面遏抑体系由一系列业务管理轨制 及相应的业务处理、遏抑法度组成，具体包括遏抑环境、风险评估、遏抑行径、信息相通、 里面监控等要素。公司照旧通过了 ISAE3402（                         《鉴证业务国外准则第 3402 号》）认证，获取 无保属看法的遏抑瞎想合感性及运行有用性的讲述。   淡雅的遏抑环境包括科学的公司治理、有用的监督管理、合理的组织结构和有劲的遏抑 文化。   （1）公司引入了幽静董事轨制，咫尺有幽静董事 3 名。董事会下设审计委员会等挑升                          华夏货币商场基金招募说明书（更新） 委员会。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委员会等专科委员会。   （2）公司各部门之间有明确的授权单干，既彼此互助，又彼此查对和制衡，形成了合 理的组织结构。   （3）公司坚抓稳健筹谋和法度运作，意思意思职工的合规称职意志和工作说念德的培养，并 进行抓续栽培。   公司各层面和各业务部门在细则各自的想法后，对影响想法收尾的风险身分进行分析。 对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少关系业务；对于可控风险， 风险评估的目的是分析何如通过轨制安排来遏抑风险进程。风险评估还包括各业务部门对日 常服务中新出现的风险进行再评估并完善相应的轨制，以及新业务瞎想过程中评估关系风险 并制定风险遏抑轨制。   公司对投资、司帐、本事系统和东说念主力资源等主要业务制定了严格的遏抑轨制。在业务管 理轨制上，作念到了业务操作进程的科学、合理和圭臬化，并要求竣工的记录、保存和严格的 查抄、复核；在岗亭职责轨制上，里面岗亭单干合理、职责明确，不相容的职务、岗亭分离 确立，彼此查抄、彼此制约。   （1）投资遏抑轨制   ①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和往复执行职能严格禁止，实行鸠合往复 轨制，建立和完善平允的往复分派轨制，确保各投资组合享有平允的往复执行契机。   ②投资授权遏抑。建立明确的投资决策授权轨制，防御越权决策。投资决策委员会负责 制订基金投资组合的久期和类属配置政策；基金司理在投资决策委员会细则的范围内，负责 细则与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指示，对于特地投资权限的操作需要 经过严格的审批法度；往复管理部负责往复执行。   ③警示性遏抑。按照法例或公司规矩确立种种资产投资比例的预警线，往复系统在投资 比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。   ④拦阻性遏抑。根据法律、法例和公司关系规矩，基金拦阻投资受限制的证券并拦阻从 事受限制的行径。往复系统通过预先的设定，对上述拦阻进行自动教导和限制。   ⑤多重监控和反馈。往复管理部对投资行径进行一线监控；风险管理部进行事中的监控； 监察稽核部门进行过后的监控。在监控中如发现异常情况将实时反馈并督促调整。   （2）司帐遏抑轨制                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   ①建立了基金司帐的服务轨制及相应的操作和遏抑规程，确保司帐业务有章可循。   ②按影彼此制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管东说念主关系业务的彼此核 查监督轨制。   ③为了留神基金司帐在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理轨制。   ④制定了完善的档案督察和财务派遣轨制。   （3）本事系统遏抑轨制   为保证本事系统的安全雄厚运行，公司对硬件拓荒的安全运行、数据传输与网罗安全管 理、软硬件的珍惜、数据的备份、信息本事东说念主员操作管理、危急处理等方面都制定了完善的 轨制。   （4）东说念主力资源管理轨制   公司建立了科学的招聘解聘轨制、培训轨制、探员轨制、薪酬轨制等东说念主事管理轨制，确 保东说念主力资源的有用管理。   （5）监察轨制   公司设立了监察部门，负责公司的法律事务和监察服务。监察轨制包括违章行径的观测 法度和处理轨制，以及对职工行径的监察。   （6）反洗钱轨制   公司设立了反洗钱服务小组行动反洗钱服务的挑升机构，指定挑升东说念主员负责反洗钱和反 恐融资合规管理服务；各关系部门设立了反洗钱岗亭，配备反洗钱负责东说念主员。除建立健全反 洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱服务里面遏抑轨制》及关系业务操作规程，确保依 法切实履行金融机构反洗钱义务。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立有用的信拒却流渠说念， 公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责关系的信息，信息实时送交得当的东说念主员进行 处理。咫尺公司业务均已作念到了办公自动化，不同的东说念主员根据其业务性质及层级具有不同的 权限。   公司设立了幽静于各业务部门的稽核部门，通过依期或不依期查抄，评价公司里面遏抑 轨制合感性、完备性和有用性，监督公司各项里面遏抑轨制的执行情况，确保公司各项筹谋 管理行径的有用运行。                                    华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （1）本公司确知建立、实施和接济里面遏抑轨制是本公司董事会及管理层的职责。   （2）上述对于里面遏抑的败露信得过、准确。   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展络续完善里面遏抑轨制。                         四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   注册成本：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息败露负责东说念主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东说念主抓股的股份制生意银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采取 国外司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又胜利刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所 挂牌往复（股票代码：3968），10 月 5 日愚弄 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。遏抑 权重法下成本充足率 15.62%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管理团队、居品研发 团队、风险管理团队、系统与数据团队、神态支抓团队、运营管理团队、基金外包业务团队                                华夏货币商场基金招募说明书（更新） 券投资基金托管业务阅历，成为国内第一家获取该项业务阅历上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行行动托管业务天资最全的生意银行之一，领有证券投资基金 托管阅历、基本养老保障基金托管机构阅历、受托投资管理托管业务托管阅历、保障资金托 管业务阅历、企业年金基金托管业务阅历、及格境外机构投资者托管（QFII）阅历、及格境 内机构投资者托管（QDII）阅历、私募基金业务外包服务阅历、存托凭证试点存托业务等业 务阅历。   招商银行资产托管联结自身在托管行业深耕 23 年的专科智商和转变精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行策略，力图于成为专科更精、科技更强、服务更 佳的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得相信的众人、贴心折务的管家、让 价值抓续加多、客户的体验更佳”的“4+想法”，以转变的“服务居品化”为方法论，全方 位助力资管机构收尾可抓续的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，络续转变托管系统、服务和居品：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务详尽系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布 私募基金绩效分析讲述，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，胜利 托管国内第一只券商鸠合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私 募基金、第一家收尾货币商场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 督察， 收尾从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务抓续稳健发展，社会影响力络续升迁,频年来获取业内种种奖项 荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融转变 “十佳金融居品转变奖”； 获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产 托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》 “中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融转变 “十佳金融居品转变奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司“2017 年度优 秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统 “金点子”决议一等奖，以及中央金融团工委、寰宇金融青联第五届“双升迁”金点子决议 二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国外财经巨擘媒体《亚 洲银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管                                 华夏货币商场基金招募说明书（更新） 银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最 佳基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构” “中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好 托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司“2019 年度优秀资产托 管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最 佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司 “2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度最受接待 托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度凸起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”； 凸起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最 佳搭理托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》                         “2022 年度凸起资产托管银行天玑奖”； 商场算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、寰宇银行间同行拆借中心“2022 年 度银行间本币商场托管业务商场转变奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第 二届中国基金业转变英华奖“托管转变奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业 英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（寰宇性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方 钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限责 任公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务凸起机构”、“2023 年度债 市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰 康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管互助伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国 基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年相当评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月， 荣获上海算帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》左右 的 2024 资产管理年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产管理竞争力研究案例发布盛典上，“招 商银行托管+”荣获“2024 超卓影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融 业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”；2024 年 荣获《2024 东方钞票风浪际会》“年度托管银行风浪奖”。2025 年 1 月，荣获中央国债登 记结算有限职责公司“2024 年度优秀资产托管机构”奖项、上海算帐所“2024 年度优秀托                                 华夏货币商场基金招募说明书（更新） 管机构”奖项；2025 年 2 月，荣获寰宇银行间同行拆借中心“2024 年度商场转变业务机构” 奖项；2025 年 3 月，荣获《中国基金报》2025 年指数生态圈英华典型案例“指数居品托管 机构”奖项。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。中央 财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补委员。招 商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长， 中国东说念主保资产管理有限公司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障 （香港）有限公司董事长，东说念主保成本投资管理有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限职责 公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委秘书、执行董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高级经济师。 行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 5 月起任本行党委秘书，2022 年 6 月起任本行 行长。兼任本行香港上市关系事宜之授权代表、招银国外金融控股有限公司董事长、招银国 际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联破费金融有限公司副董事长、招商局金 融控股有限公司董事、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会 第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行行长，本行行 长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，本行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入本行于今，历 任本行合肥分行风险遏抑部副司理、司理、信贷管理部总司理助理、副总司理、总司理、公 司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融商场部总司理；无锡分行行长助理、 副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业训导，在风险管理、信贷管理、公司金融、 资产托管等规模有深远的研究和丰富的实务训导。   （三）基金托管业务筹谋情况   遏抑 2025 年 3 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1598 只证券投资基金。   （四）托管东说念主的里面遏抑轨制                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   招商银行确保托管业务严格遵从国度关联法律法例和行业监管轨制，坚抓称职筹谋、规 范运作的筹谋理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，留神和化解筹谋风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于查错防弊、堵塞罅隙、排斥隐患， 保证业务稳健运行的风险遏抑轨制，确保托管业务信息信得过、准确、竣工、实时；确保内控 机制、体制的络续改进和各项业务轨制、进程的络续完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面遏抑及风险留神体系：   一级里面遏抑及风险留神是在招商银行总行风险管控层面对风险进行注重和遏抑；总行 风险管理部、法律合规部、审计部幽静对资产托管业务进行评估监督，并漠视内控升迁管理 建议。   二级里面遏抑及风险留神是招商银行资产托管部设立风险合规管理关系团队，负责部门 里面风险注重和遏抑，实时发现里面遏抑颓势，漠视整改决议，追踪整改情况，并平直向部 门总司理室讲述。   三级里面遏抑及风险留神是招商银行资产托管部在确立专科岗亭时，遵从内遏抑衡原则， 视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面遏抑袒护各项业务过程和操作设施、袒护系数团队和岗亭，并 由全部东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以留神风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）幽静性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保抓相对幽静，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面遏抑的查抄、评价部门幽静于里面遏抑 的建立和执行部门。   （4）有用性原则。里面遏抑有用性包含里面遏抑瞎想的有用性、里面遏抑执行的有用 性。里面遏抑瞎想的有用性是指里面遏抑的瞎想袒护了系数应护理的迤逦风险，且瞎想的风 险应酬门径得当。里面遏抑执行的有用性是指里面遏抑好像按照瞎想要求严格有用执行。   （5）得当性原则。里面遏抑得当招商银行托管业务风险管理的需要，并好像跟着托管 业务筹谋策略、筹谋方针、筹谋理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部 环境的改变实时进行改良和完善。                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公局势与我行其他业务局势禁止，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险留神的目的。   （7）迤逦性原则。里面遏抑在收尾全面遏抑的基础上，护理迤逦托管业务迤逦事项和 高风险设施。   （8）制衡性原则。里面遏抑好像收尾在托管组织体系、机构确立、权责分派及业务流 程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营成果。   （1）完善的轨制确立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、居品受理、会 计核算、资金算帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列限定轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本规矩、业务管理办法和业务操作规程。轨制结构档次显豁、管理要求 明确，满足风险管理全袒护的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、法度化运作。   （2）业务信息风险遏抑。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份门径，采取加密、直连方式传输数据，数据执行外乡实时备份，系数的业务信息须经过 严格的授权方能进行拜访。   （3）客户尊府风险遏抑。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户尊府严格 隐秘，除法律法例和其他关联规矩、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东说念主泄 露。   （4）信息本事系统风险遏抑。招商银行对信息本事系统机房、权限管理实行双东说念主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并确立门禁，系数电脑确立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息本事系统采 取两地三中心的救急备份管理门径等，保证信息本事系统的安全。   （5）东说念主力资源遏抑。招商银行资产托管部通过建立淡雅的企业文化和职工培训、激勉 机制、加强东说念主力资源管理及建立东说念主才梯级军队及东说念主才储备机制，有用地进行东说念主力资源管理。   （五）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和法度   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理办法》等有 关法律法例的规矩及基金合同、托管公约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务设施中，基金托管东说念主对基金管理东说念主发送 的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索要与支付情况进行查抄监督，对违背法律法例、 基金合同的指示推辞执行，独立即通告基金管理东说念主。                                    华夏货币商场基金招募说明书（更新）   基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据往复法度照旧胜利的投资指示违背法律、行政法例和 其他关联规矩，或者违背基金合同约定，实时以书面神情通告基金管理东说念主进行整改，整改的 时限应得当法律法例及基金合同允许的调整期限。基金管理东说念主收到通告后应实时查对阐述并 以书面神情向基金托管东说念主发出回函并改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违章事项未能在 限期内纠正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。                         五、关系服务机构   （一）销售机构   称呼：华夏基金管理有限公司   住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院   办公地址：北京市曙光区北辰西路 6 号院北辰中心 C 座 5 层   法定代表东说念主：张佑君   客户服务电话：400-818-6666   传真：010-63136700   计议东说念主：张德根   网址：www.ChinaAMC.com   （1）中国农业银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市东城区开国门内大街69号   法定代表东说念主：谷澍   计议东说念主：客户服务中心   网址：www.abchina.com   客户服务电话：95599   （2）中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区回话门内大街1号   办公地址：北京市西城区回话门内大街1号   法定代表东说念主：葛海蛟                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 电话：010-66596688 传真：010-66593777 计议东说念主：客户服务中心 网址：www.boc.cn 客户服务电话：95566 （3）交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）摆脱贸易考试区银城中路188号 办公地址：中国（上海）摆脱贸易考试区银城中路188号 法定代表东说念主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-58408483 计议东说念主：高天 网址：www.bankcomm.com 客户服务电话：95559 （4）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 计议东说念主：季平伟 网址：www.cmbchina.com 客户服务电话：95555 （5）中信银行股份有限公司 住所：北京市曙光区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 办公地址：北京市曙光区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表东说念主：方合英 电话：010-66637271 传真：010-65550827 计议东说念主：王晓琳                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 网址：www.citicbank.com 客户服务电话：95558 （6）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市中山东沿路12号 办公地址：上海市北京东路689号 法定代表东说念主：郑杨 电话：021-61618888 传真：021-63602431 计议东说念主：高天、汤嘉惠 网址：www.spdb.com.cn 客户服务电话：95528 （7）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中通衢398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号 法定代表东说念主：吕家进 电话：0591-87839338 传真：021-62159217 计议东说念主：孙琪虹 网址：www.cib.com.cn 客户服务电话：95561 （8）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区回话门内大街2号 办公地址：北京市西城区回话门内大街2号 法定代表东说念主：高迎欣 传真：010-57092611 计议东说念主：董云巍 网址：www.cmbc.com.cn 客户服务电话：95568 （9）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街3号                                    华夏货币商场基金招募说明书（更新） 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表东说念主：张金良 传真：010-68858117 计议东说念主：李雪萍 网址：www.psbc.com 客户服务电话：95580 （10）北 京 银 行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表东说念主：闫冰竹 电话：010-66223587 传真：010-66226045 计议东说念主：谢小华 网址：www.bankofbeijing.com.cn 客户服务电话：95526 （11）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街22号 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号 法定代表东说念主：李民吉 电话：010-85238670 传真：010-85238680 计议东说念主：李慧 网址：www.hxb.com.cn 客户服务电话：95577 （12）广发银行股份有限公司 住所：广州市越秀区东风东路713号 办公地址：广州市越秀区东风东路713号 法定代表东说念主：王凯 电话：020-38322111 传真：020-87310955                               华夏货币商场基金招募说明书（更新） 计议东说念主：刘伟、陈幸、杨彤 网址：www.cgbchina.com.cn 客户服务电话：400-830-8003 （13）祥瑞银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表东说念主：谢永林 电话：0755-82088888 传真：0755-25841098 计议东说念主：赵扬 网址：bank.pingan.com 客户服务电话：95511-3 （14）宁波银行股份有限公司 住所：宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表东说念主：陆华裕 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 计议东说念主：胡技勋 网址：www.nbcb.cn 客户服务电话：95574 （15）青岛银行股份有限公司 住所：青岛市市南区香港中路68号华普大厦 办公地址：青岛市市南区香港中路68号华普大厦 法定代表东说念主：郭少泉 电话：0532-85709749 传真：0532-85709839 计议东说念主：赵蓓蓓 网址：www.qdccb.com 客户服务电话：96588（青岛）、400-669-6588（寰宇）                               华夏货币商场基金招募说明书（更新） （16）东莞银行股份有限公司 住所：东莞市莞城区体育路21号 办公地址：东莞市莞城区体育路21号 法定代表东说念主：卢国锋 电话：0769-22865177 传真：0769-23156406 计议东说念主：朱杰霞 网址：www.dongguanbank.cn 客户服务电话：956033 （17）杭州银行股份有限公司 住所：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表东说念主：吴太普 电话：0571-85108195 传真：0571-85106576 计议东说念主：陈振峰 网址：www.hzbank.com.cn 客户服务电话：400-888-8508 （18）临商银行股份有限公司 住所：山东省临沂市沂蒙路336号 办公地址：山东省临沂市沂蒙路336号 法定代表东说念主：王傢玉 电话：0539-7877780 传真：0539-8051127 计议东说念主：吕芳芳 网址：www.lsbchina.com 客户服务电话：400-699-6588 （19）汉口银行股份有限公司 住所：武汉市江汉区确立通衢933号武汉生意银行大厦 办公地址：武汉市江汉区确立通衢933号武汉生意银行大厦                                   华夏货币商场基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：陈新民 电话：027-82656924 传真：027-82656099 计议东说念主：张晓欢 网址：http://www.hkbchina.com 客户服务电话：96558（武汉）、400-609-6558（寰宇） （20）江苏银行股份有限公司 住所：南京市中华路26号 办公地址：南京市中华路26号 法定代表东说念主：夏平 电话：025-58588167 传真：025-58588164 计议东说念主：田春慧 网址：www.jsbchina.cn 客户服务电话：95319 （21）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东说念主：李伏安 电话：022-58316666 传真：- 计议东说念主：潘鹏程 网址：www.cbhb.com.cn 客户服务电话：95541 （22）烟台银行股份有限公司 住所：山东省烟台市芝罘区海港路25号 办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路25号 法定代表东说念主：叶文君 电话：0535-6699660 传真：0535-6699884                                     华夏货币商场基金招募说明书（更新） 计议东说念主：王淑华 网址：www.yantaibank.net 客户服务电话：400-831-1777 （23）大连银行股份有限公司 住所：辽宁省大连市中山区中山路88号 办公地址：辽宁省大连市中山区中山路88号 法定代表东说念主：陈占维 电话：0411-82356627 传真：0411-82356590 计议东说念主：李格格 网址：www.bankofdl.com 客户服务电话：400-664-0099 （24）重庆银行股份有限公司 住所：重庆市江北区永平门街6号 办公地址：重庆市江北区永平门街6号 法定代表东说念主：林军 电话：023-63367470 传真：023-63367205 计议东说念主：张鹏 网址：www.cqcbank.com 客户服务电话：96899 （25）东莞农村生意银行股份有限公司 住所：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表东说念主：王耀球 电话：0769-22866254、15625596450 传真：0769-22866282 计议东说念主：刘委托 网址：www.drcbank.com 客户服务电话：0769-961122                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） （26）河北银行股份有限公司 住所：河北省石家庄市祥瑞北大街28号 办公地址：河北省石家庄市祥瑞北大街28号 法定代表东说念主：乔志强 电话：0311-88627522 传真：0311-88627027 计议东说念主：王栋 网址：www.hebbank.com 客户服务电话：400-612-9999 （27）西安银行股份有限公司 住所：陕西省西安市高新路60号 办公地址：陕西省西安市高新路60号 法定代表东说念主：郭军 电话：029-88992881 传真：029-88992475 计议东说念主：白智 网址：www.xacbank.com 客户服务电话：400-869-6779 （28）江苏江南农村生意银行股份有限公司 住所：江苏省常州市和平中路413号 办公地址：江苏省常州市和平中路413号 法定代表东说念主：陆曙光 电话：0519-80585939 传真：0519-89995170 计议东说念主：蒋娇 网址：www.jnbank.com.cn 客户服务电话：0519-96005 （29）厦门银行股份有限公司 住所：厦门市湖滨北路101号生意银行大厦 办公地址：厦门市湖滨北路101号生意银行大厦                                 华夏货币商场基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：吴世群 电话：0592-5310251 传真：0592-5373973 计议东说念主：孙瑜 网址：www.xmccb.com 客户服务电话：400-858-8888 （30）郑州银行股份有限公司 住所：郑州市郑东新区商务外环路22号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路22号 法定代表东说念主：王天宇 电话：0371-67009917 传真：0371-67009917 计议东说念主：焦明飞 网址：http://www.zzbank.cn/ 客户服务电话：95097 （31）广州农村生意银行股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江新城华夏路1号 办公地址：广州市河汉区珠江新城华夏路1号 法定代表东说念主：黄子励 电话：020-28019593 传真：020-22389031 计议东说念主：黎超雄 网址：www.grcbank.com 客户服务电话：961111 （32）吉林银行股份有限公司 住所：吉林省长春市经济开发区1817号 办公地址：吉林省长春市经济开发区1817号 法定代表东说念主：唐国兴 电话：0431-84999627 传真：0431-84992649                                      华夏货币商场基金招募说明书（更新）   计议东说念主：孙琦   网址：www.jlbank.com.cn   客户服务电话：400-889-6666   （33）苏州银行股份有限公司   住所：江苏省苏州市工业园区钟园路728号   办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号   法定代表东说念主：崔庆军   电话：0512-69868373   计议东说念主：吴骏   网址：www.suzhoubank.com   客户服务电话：96067   （34）恒生银行（中国）有限公司   住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦34楼、36楼及上海市浦东南路   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦34楼、36楼及上海市浦东 南路528号证券大厦27楼   法定代表东说念主：李慧敏   电话：021-38658644   传真：021-68828880   计议东说念主：叶馨雯   网址：www.hangseng.com.cn   客户服务电话：800-830-8008、400-830-8008   （35）泉州银行股份有限公司   住所：福建省泉州市丰泽区泉泰路266号   办公地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路266号   法定代表东说念主：傅子能   电话：0595-22551071   传真：0595-22578871   计议东说念主：董培姗   网址：www. qzccbank.com                                       华夏货币商场基金招募说明书（更新） 客户服务电话：400-889-6312 （36）锦州银行股份有限公司 住所：辽宁省锦州市科技路68号 办公地址：辽宁省锦州市科技路68号 法定代表东说念主：魏学坤 电话：13500466262 传真：0416-3220186 计议东说念主：杨玉 网址：www.jinzhoubank.com 客户服务电话：400-66-96178 （37）长春农村生意银行股份有限公司 住所：吉林省长春市二说念区摆脱大路5755号 办公地址：吉林省长春市经济本事开发区虹桥街1号 法定代表东说念主：周万利 电话：0431-89115113、0431-89115176 传真：0431-89115145 计议东说念主：刘柱、程秀丽 网址：www.cccb.cn 客户服务电话：0431-96111 （38）湖南银行股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段210号 办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段210号 法定代表东说念主：黄卫忠 电话：0731-89828182 传真：0731-89828806 计议东说念主：闾娇蓉 网址：www.hunan-bank.com 客户服务电话：0731-96599 （39）青岛农村生意银行股份有限公司 住所：山东省青岛市崂山区香港东路109号                                   华夏货币商场基金招募说明书（更新） 办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路109号 法定代表东说念主：刘仲生 电话：0532-66957228 传真：0532-85933730 计议东说念主：李洪姣 网址：www.qrcb.com.cn 客户服务电话：400-11-96668（寰宇）、96668（青岛） （40）云南红塔银行股份有限公司 住所：云南省玉溪市东风南路2号 办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座 法定代表东说念主：李光林 电话：0871-65236624 传真：0871-65236614 计议东说念主：马杰 网址：www.ynhtbank.com 客户服务电话：0877-96522 （41）华夏银行股份有限公司 住所：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦 办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦 法定代表东说念主：郭浩 电话：0371-61910219 传真：0371-85519869 计议东说念主：田力源 网址：www.zybank.com.cn 客户服务电话：95186 （42）兰州银行股份有限公司 住所：甘肃省兰州市城关区酒泉路211号 办公地址：甘肃省兰州市城关区酒泉路211号 法定代表东说念主：许建平 电话：18919995597、18298955880                                        华夏货币商场基金招募说明书（更新） 传真：0931-4600528 计议东说念主：张娇娇、杜珊珊 网址：www.lzbank.com 客户服务电话：400-88-96799 （43）武汉农村生意银行股份有限公司 住所：湖北省武汉市江岸区确立通衢618号 办公地址：湖北省武汉市江岸区确立通衢618号 法定代表东说念主：白俊伟 电话：027-85498683 传真：027-85498683 计议东说念主：周雨 网址：www.whrcbank.com 客户服务电话：95367 （44）中信百信银行股份有限公司 住所：北京市曙光区安详路5号院3号楼8层 办公地址：北京市曙光区安详路5号院3号楼6-11层 法定代表东说念主：寇冠 电话：010-50925699 传真：010-86496277 计议东说念主：陈冰 网址：www.aibank.com 客户服务电话：956186 （45）招商银行股份有限公司招赢通平台 住所：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 计议东说念主：邓炯鹏 网址：https://fi.cmbchina.com/home                              华夏货币商场基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95555 （46）天相投资看护人有限公司 住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层 法定代表东说念主：林义相 电话：010-66045529 传真：010-66045518 计议东说念主：尹伶 网址：www.txsec.com 客户服务电话：010-66045678 （47）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 住所：北京市曙光区霄云路36号1幢第8层09号房间 办公地址：北京市曙光区霄云路40号院1号楼3层306室 法定代表东说念主：皆凌峰 电话：010-82050520 传真：010-82086110 计议东说念主：阮志凌 网址：www.9ifund.com 客户服务电话：400-158-5050 （48）深圳市新兰德证券投资商榷有限公司 住所：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋3401 办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心B座31层 法定代表东说念主：张斌 电话：010-83363101 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住所：北京市曙光区工东说念主领导场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址：北京市曙光区工东说念主领导场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表东说念主：郑毓栋 电话：010-65951887 传真：010-65951887 计议东说念主：姜颖 网址：www.hongdianfund.com 客户服务电话：400-618-0707 （94）深圳富济基金销售有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 办公地址：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 法定代表东说念主：祝中村 电话：0755-83999907 传真：0755-83999926 计议东说念主：曾瑶敏 网址：www.fujifund.cn 客户服务电话：0755-83999907 （95）上海攀赢基金销售有限公司 住所：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市陆家嘴银城路116号大华银行大厦7楼 法定代表东说念主：沈茹意 电话：15317992110 传真：021-68889283 计议东说念主：孟召社 网址：http://www.pytz.cn 客户服务电话：021-68889082 （96）上海陆金所基金销售有限公司                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东说念主：王之光 电话：021-20665952 传真：021-22066653 计议东说念主：宁博宇 网址：www.lufunds.com 客户服务电话：400-821-9031 （97）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广东省广州市海珠区琶洲通衢东1号保利国外广场南塔B1201-1203 法定代表东说念主：肖雯 电话：020-89629021 传真：020-89629011 计议东说念主：吴煜浩 网址：www.yingmi.cn 客户服务电话：020-89629066 （98）和耕传承基金销售有限公司 住所：河南自贸考试区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间 办公地址：北京市曙光区酒仙桥路6号院国外电子城b座 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  住所：中国（上海）摆脱贸易考试区陆家嘴环路333号729S室   办公地址：上海市虹口区平允路18号8栋嘉昱大厦6层   法定代表东说念主：许欣   电话：021-68609600-5952   传真：021-33830351   计议东说念主：黎静   网址：www.qiangungun.com   客户服务电话：400-700-9700   （108）万家钞票基金销售（天津）有限公司   住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室   办公地址：北京市西城区丰盛巷子28号太平洋保障大厦A座5层   法定代表东说念主：戴晓云   电话：18511290872   传真：010-59013828   计议东说念主：邵玉磊   网址：www.wanjiawealth.com   客户服务电话：010-59013842   （109）上海华夏钞票投资管理有限公司   住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室   办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层   法定代表东说念主：毛淮平                                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）       电话：010-88066326       传真：010-63136184       计议东说念主：张静怡       网址：www.amcfortune.com       客户服务电话：400-817-5666       （110）海通期货股份有限公司       住所：中国（上海）摆脱贸易考试区杨高南路799号第5层、第11层04单元、第12层       办公地址：中国（上海）摆脱贸易考试区杨高南路799号第5层、第11层04单元、第12层       法定代表东说念主：吴红松       电话：021-38917316       传真：021-68685550       计议东说念主：王曦语       网址：https://www.htfutures.com/       客户服务电话：4008209133       （111）中信期货有限公司       住所：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层1301-1305、14 层       办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层1301-1305、       法定代表东说念主：窦长宏       电话：021-60812919       传真：021-60819988       计议东说念主：梁好意思娜       网址：https://www.citicsf.com       客户服务电话：400-990-8826       （112）光大期货有限公司       住所：上海市浦东区杨高南路729号1号楼6楼       办公地址：上海市浦东区杨高南路729号1号楼6楼       法定代表东说念主：闻明刚       电话：021-80213736                                  华夏货币商场基金招募说明书（更新） 传真：021-80212200 计议东说念主：李跃 网址：www.ebfcn.com 客户服务电话：400-700-7979 （113）国泰海通证券股份有限公司 住所：中国（上海）摆脱贸易考试区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表东说念主：贺青 电话：021-38676666 传真：021-38670666 计议东说念主：黄博铭 网址：www.gtht.com 客户服务电话：95521 （114）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市曙光区安立路66号4号楼 办公地址：北京市曙光区光华路10号 法定代表东说念主：王常青 传真：010-65182261 计议东说念主：权唐 网址：www.csc108.com 客户服务电话：95587、4008-888-108 （115）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国外信托大厦21楼 法定代表东说念主：张纳沙 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 计议东说念主：于智勇 网址：www.guosen.com.cn 客户服务电话：95536                              华夏货币商场基金招募说明书（更新） （116）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念福华沿路111号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿路111号 法定代表东说念主：霍达 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 计议东说念主：黄健 网址：www.cmschina.com 客户服务电话：95565 （117）广发证券股份有限公司 住所：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升空一街2号618室 办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦36楼 法定代表东说念主：林传辉 电话：020-66336146 传真：020-87555417 计议东说念主：陈姗姗 网址：www.gf.com.cn 客户服务电话：95575 （118）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市曙光区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 电话：010-60838888 传真：010-60836029 计议东说念主：郑慧 网址：www.cs.ecitic.com 客户服务电话：95548 （119）中国星河证券股份有限公司 住所：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦                                  华夏货币商场基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：王晟 电话：010-80928123 传真：010-66568990 计议东说念主：辛国政 网址：www.chinastock.com.cn 客户服务电话：4008-888-888或95551 （120）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路689号 办公地址：上海市黄浦区广东路689号 法定代表东说念主：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410456 计议东说念主：金芸、李笑鸣 网址：www.htsec.com 客户服务电话：95553、400-888-8001 （121）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（200031） 法定代表东说念主：杨周到 电话：021-33389888 传真：021-33388224 计议东说念主：余洁 网址：www.swhysc.com 客户服务电话：95523、400-889-5523 （122）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主：杨华辉 电话：021-38565547 传真：021-38565955                                  华夏货币商场基金招募说明书（更新） 计议东说念主：乔琳雪 网址：www.xyzq.com.cn 客户服务电话：95562 （123）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表东说念主：杨泽柱 电话：027-65799999 传真：027-85481900 计议东说念主：李良 网址：www.95579.com 客户服务电话：95579、400-888-8999 （124）国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念福华沿路119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿路119号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 电话：0755-81688000 传真：0755-81688090 计议东说念主：陈剑虹 网址：www.sdicsc.com.cn 客户服务电话：95517 （125）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表东说念主：廖庆轩 电话：023-67663104 传真：023-63786212 计议东说念主：魏馨怡 网址：www.swsc.com.cn 客户服务电话：95355                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） （126）湘财证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能聚拢大厦5楼 法定代表东说念主：高振营 电话：021-50295432 传真：021-68865680 计议东说念主：江恩前 网址：www.xcsc.com 客户服务电话：95351 （127）万联证券股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江东路11号18、19楼全层 办公地址：广东省广州市河汉区珠江东路13号高德置地广场E座12层 法定代表东说念主：袁笑一 电话：020-38286588 传真：020-22373718-1013 计议东说念主：王鑫 网址：www.wlzq.cn 客户服务电话：95322 （128）民生证券股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 办公地址：北京市东城区开国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 法定代表东说念主：冯鹤年 电话：010-85127609 传真：010-85127641 计议东说念主：韩秀萍 网址：www.mszq.com 客户服务电话：95376 （129）国元证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路179号                                华夏货币商场基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：蔡咏 电话：0551-62257012 传真：0551-62272100 计议东说念主：祝丽萍 网址：www.gyzq.com.cn 客户服务电话：95578 （130）渤海证券股份有限公司 住所：天津经济本事开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区宾水西说念8号 法定代表东说念主：安志勇 电话：022-23861683 传真：022-28451892 计议东说念主：陈玉辉 网址：https://www.bhzq.com 客户服务电话：956066 （131）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表东说念主：周易 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 计议东说念主：庞晓芸 网址：www.htsc.com.cn 客户服务电话：95597 （132）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表东说念主：侯巍 电话：0351-8686703 传真：0351-8686619                              华夏货币商场基金招募说明书（更新） 计议东说念主：张治国 网址：www.i618.com.cn 客户服务电话：95573 （133）中信证券（山东）有限职责公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表东说念主：肖海峰 电话：0532-85725062 传真：0532-85022605 计议东说念主：赵如意 网址：sd.citics.com/ 客户服务电话：95548 （134）东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区翠园路181号 办公地址：苏州工业园区星阳街5号 法定代表东说念主：范力 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 计议东说念主：方晓丹 网址：www.dwzq.com.cn 客户服务电话：95330 （135）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表东说念主：肖林 电话：010-83252185 传真：010-63080978 计议东说念主：付婷 网址：www.cindasc.com 客户服务电话：95321                                     华夏货币商场基金招募说明书（更新）    （136）东方证券股份有限公司    住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层    办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32 层、36 层、39 层、40 层    法定代表东说念主：潘鑫军    电话：021-63325888    传真：021-63326729    计议东说念主：孔亚楠    网址：www.dfzq.com.cn    客户服务电话：95503    （137）廉明证券股份有限公司    住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华裔国外大厦22-24层    办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华裔国外大厦22-24层    法定代表东说念主：雷杰    电话：0731-85832503    传真：0731-85832214    计议东说念主：郭军瑞    网址：www.foundersc.com    客户服务电话：95571    （138）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层    办公地址：深圳市福田区福田街说念金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层    法定代表东说念主：曹宏    电话：0755-83530715    传真：0755-83515567    计议东说念主：梁浩    网址：www.cgws.com    客户服务电话：95514、400-6666-888    （139）光大证券股份有限公司    住所：上海市静安区新闸路1508号                                     华夏货币商场基金招募说明书（更新）    办公地址：上海市静安区新闸路1508号    法定代表东说念主：刘秋明    电话：021-22169999    计议东说念主：郁疆    网址：www.ebscn.com    客户服务电话：95525、400-888-8788    （140）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部位：自编01号）    办公地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部位：自编    法定代表东说念主：陈可可    电话：020-88834780    传真：020-88836914    计议东说念主：郭杏燕    网址：www.gzs.com.cn    客户服务电话：95548    （141）东北证券股份有限公司    住所：长春市生态大街6666号    办公地址：长春市生态大街6666号    法定代表东说念主：李福春    电话：0431-85096517    传真：0431-85096795    计议东说念主：安岩岩    网址：www.nesc.cn    客户服务电话：95360    （142）南京证券股份有限公司    住所：江苏省南京市江东中路389号    办公地址：江苏省南京市江东中路389号    法定代表东说念主：李剑锋    电话：025-58519523                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 传真：025-83369725 计议东说念主：王万君 网址：www.njzq.com.cn 客户服务电话：95386 （143）上海证券有限职责公司 住所：上海市西藏中路336号 办公地址：上海市西藏中路336号 法定代表东说念主：龚德雄 电话：021-51539888 传真：021-65217206 计议东说念主：张瑾 网址：www.shzq.com 客户服务电话：400-891-8918 （144）大同证券有限职责公司 住所：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层 办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13 法定代表东说念主：董祥 电话：0351-4130322 传真：0351-7219891 计议东说念主：薛津 网址：www.dtsbc.com.cn 客户服务电话：400-712-1212 （145）国联民生证券股份有限公司 住所：无锡市金融一街8号 办公地址：无锡市金融一街8号 法定代表东说念主：葛小波 电话：0510-82832051 传真：0510-82832051 计议东说念主：郭逸斐 网址：www.glsc.com.cn                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95570 （146）浙商证券股份有限公司 住所：杭州市江干区五星路201号 办公地址：杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼8楼 法定代表东说念主：吴承根 电话：0571-87901053 传真：0571-87901913 计议东说念主：谢相辉 网址：www.stocke.com.cn 客户服务电话：95345 （147）祥瑞证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-25层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表东说念主：何之江 电话：13916661875 传真：021-33830395 计议东说念主：王阳 网址：www.pingan.com 客户服务电话：95511-8 （148）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表东说念主：章宏韬 电话：0551-65161666 传真：0551-65161600 计议东说念主：范超 网址：www.hazq.com 客户服务电话：95318 （149）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路13号                                       华夏货币商场基金招募说明书（更新） 办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号 法定代表东说念主：何春梅 电话：0755-83709350 传真：0755-83704850 计议东说念主：牛孟宇 网址：www.ghzq.com.cn 客户服务电话：95563 （150）财信证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路112号滨江金融中心T2栋（B座）26层 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天堂外钞票中心26层 法定代表东说念主：刘宛晨 电话：0731-84403347 传真：0731-84403439 计议东说念主：郭静 网址：www.cfzq.com 客户服务电话：95317 （151）东莞证券股份有限公司 住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心 办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表东说念主：张运勇 电话：0769-22115712、0769-22119348 传真：0769-22119423 计议东说念主：李荣、孙旭 网址：www.dgzq.com.cn 客户服务电话：95328 （152）华夏证券股份有限公司 住所：郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表东说念主：鲁智礼 电话：0371-69099881、0371-69099882                                  华夏货币商场基金招募说明书（更新） 传真：0371-65585899 计议东说念主：程月艳、李盼盼 网址：www.ccnew.com 客户服务电话：95377 （153）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表东说念主：翁振杰 电话：010-84183389 传真：010-84183311-3389 计议东说念主：黄静 网址：www.guodu.com 客户服务电话：400-818-8118 （154）东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东说念主：钱俊文 电话：021-20333333 传真：021-50498825 计议东说念主：王一彦 网址：www.longone.com.cn 客户服务电话：95531、400-888-8588 （155）中银国外证券股份有限公司 住所：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表东说念主：宁敏 电话：021-20328000 传真：021-50372474 计议东说念主：王炜哲 网址：www.bocichina.com                                       华夏货币商场基金招募说明书（更新）   客户服务电话：400-620-8888   （156）恒泰证券股份有限公司   住所：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意详尽楼   办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意详尽楼；北京市西 城区金融大街17号中国东说念主寿中心11楼   法定代表东说念主：祝艳辉   电话：021-68405273   传真：021-68405181   计议东说念主：张同亮   网址：www.cnht.com.cn   客户服务电话：956088   （157）国盛证券有限职责公司   住所：南昌市北京西路88号江信国外金融大厦   办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中通衢1115号北 京 银 行大楼   法定代表东说念主：刘朝东   电话：0791-86283372、15170012175   传真：0791-86281305   计议东说念主：占文驰   网址：www.gszq.com   客户服务电话：956080   （158）华西证券股份有限公司   住所：四川省成都市高新区天府二街198号   办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号   法定代表东说念主：杨炯洋   电话：010-58124967   传真：028-86150040   计议东说念主：谢国梅   网址：www.hx168.com.cn   客户服务电话：95584   （159）申万宏源西部证券有限公司                                        华夏货币商场基金招募说明书（更新）       住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路358号大成国外大厦20楼2005室       办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路358号大成国外大厦20楼2005室 （830002）       法定代表东说念主：王献军       电话：0991-2307105       传真：0991-2301927       计议东说念主：梁丽       网址：www.swhysc.com       客户服务电话：95523、400-889-5523       （160）中泰证券股份有限公司       住所：山东省济南市市中区经七路86号       办公地址：山东省济南市市中区经七路86号       法定代表东说念主：王洪       电话：021-20315719       传真：021-20315125       计议东说念主：张峰源       网址：www.zts.com.cn       客户服务电话：95538       （161）世纪证券有限职责公司       住所：深圳市前海深港互助区南山街说念桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金中心       办公地址：深圳市福田区深南通衢招商银行大厦40-42层       法定代表东说念主：李强       传真：0755-83199511       计议东说念主：王雯       网址：www.csco.com.cn       客户服务电话：400-832-3000       （162）第一创业证券股份有限公司       住所：深圳市福田区福华沿路115号投行大厦20楼       办公地址：深圳市福田区福华沿路115号投行大厦18楼                                   华夏货币商场基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：刘学民 电话：0755-23838750 传真：0755-25838701 计议东说念主：单晶 网址：www.firstcapital.com.cn 客户服务电话：95358 （163）金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址：深圳市深南通衢4001号期间金融中心17层 法定代表东说念主：陆涛 电话：0755-83025022 传真：0755-83025625 计议东说念主：马贤清 网址：www.jyzq.cn 客户服务电话：95372 （164）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国外金融大厦A栋41层 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国外金融大厦A栋41层 法定代表东说念主：王宜四 电话：0791-86768681 传真：0791-86770178 计议东说念主：戴蕾 网址：www.avicsec.com 客户服务电话：95335 （165）华林证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古通衢1-1号君泰国外B栋一层3号 办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼 法定代表东说念主：林立 电话：0755-83255199 传真：0755-82707700                               华夏货币商场基金招募说明书（更新） 计议东说念主：胡倩 网址：www.chinalin.com 客户服务电话：400-188-3888 （166）德邦证券股份有限公司 住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城开国外中心26楼 法定代表东说念主：武晓春 电话：021-68761616 传真：021-68767032 计议东说念主：刘熠 网址：www.tebon.com.cn 客户服务电话：400-888-8128 （167）西部证券股份有限公司 住所：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 法定代表东说念主：徐朝日 电话：029-87211526 传真：029-87424426 计议东说念主：梁承华 网址：www.westsecu.com 客户服务电话：95582 （168）华福证券有限职责公司 住所：福州市五四路157号新寰宇大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新寰宇大厦7至10层 法定代表东说念主：黄金琳 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 计议东说念主：张腾 网址：www.hfzq.com.cn 客户服务电话：95547                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） （169）华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州钞票中心21楼 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州钞票中心19楼 法定代表东说念主：祁建邦 电话：0931-4890208 传真：0931-4890628 计议东说念主：周鑫 网址：www.hlzq.com 客户服务电话：95368 （170）中国国外金融股份有限公司 住所：北京市开国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市开国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表东说念主：金立群 电话：010-65051166 传真：010-65058065 计议东说念主：罗春蓉、武明明 网址：www.cicc.com.cn 客户服务电话：010-65051166 （171）财通证券股份有限公司 住所：杭州市杭大路15号嘉华国外商务中心 办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国外商务中心 法定代表东说念主：沈继宁 电话：0571-87925129 传真：0571-87818329 计议东说念主：夏吉慧 网址：www.ctsec.com 客户服务电话：95336 （172）甬兴证券有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层                                                  华夏货币商场基金招募说明书（更新）      办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层；上海市浦东新区南泉北路      法定代表东说念主：李抱      电话：13917125376      传真：021-68776977-8427      计议东说念主：随飞      网址：https://www.yongxingsec.com/      客户服务电话：400-916-0666      （173）中国中金钞票证券有限公司      住所：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18层-21层选取04层      办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层      法定代表东说念主：高涛      电话：0755-88320851      传真：0755-82026942      计议东说念主：胡芷境      网址：www.china-invs.cn      客户服务电话：400-600-8008、95532      （174）中山证券有限职责公司      住所：深圳市南山区创业路1777号海信南边大厦21、22层      办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南边大厦21、22层      法定代表东说念主：李永湖      电话：0755-82943755      传真：0755-82960582      计议东说念主：罗艺琳      网址：www.zszq.com      客户服务电话：95329      （175）东方钞票证券股份有限公司      住所：拉萨市北京中路101号      办公地址：上海市永和路118弄东方企业园24号                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：戴彦 电话：021-36533016 传真：021-36533017 计议东说念主：王伟光 网址：http://www.18.cn 客户服务电话：95357 （176）粤开证券股份有限公司 住所：广州市黄埔区科学通衢60号开发区控股中心19、22、23层 办公地址：广州市黄埔区科学通衢60号开发区控股中心19、22、23层 法定代表东说念主：崔洪军 电话：0755-83331195 计议东说念主：彭莲 网址：www.ykzq.com 客户服务电话：95564 （177）江海证券有限公司 住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区转变三路833号 法定代表东说念主：赵洪波 电话：0451-87765732 传真：0451-82337279 计议东说念主：姜志伟 网址：www.jhzq.com.cn 客户服务电话：956007 （178）华源证券股份有限公司 住所：青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路278号中海中心32F-34F 法定代表东说念主：邓晖 电话：15601681367 传真：010-57672020 计议东说念主：徐璐                                     华夏货币商场基金招募说明书（更新） 网址：www.huayuanstock.com 客户服务电话：95305 （179）国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：成都市青羊区东城根上街95号 法定代表东说念主：冉云 电话：028-86690057、028-86690058 传真：028-86690126 计议东说念主：刘婧漪、贾鹏 网址：www.gjzq.com.cn 客户服务电话：95310 （180）华宝证券股份有限公司 住所：上海市陆家嘴环路166号27楼 办公地址：上海市陆家嘴环路166号27楼 法定代表东说念主：陈林 电话：021-50122128 传真：021-50122398 计议东说念主：徐方亮 网址：www.cnhbstock.com 客户服务电话：400-820-9898 （181）长城国瑞证券有限公司 住所：福建省厦门市莲前西路2号莲富大厦十七层 办公地址：福建省厦门市深田路46号深田国外大厦19-20楼 法定代表东说念主：王勇 电话：0592-2079259 传真：0592-2079602 计议东说念主：邱震 网址：www.gwgsc.com 客户服务电话：400-0099-886 （182）爱建证券有限职责公司                                  华夏货币商场基金招募说明书（更新） 住所：中国（上海）摆脱贸易考试区世纪通衢1600号1幢32楼 办公地址：中国（上海）摆脱贸易考试区世纪通衢1600号1幢32楼 法定代表东说念主：祝健 电话：021-32229888-33362 传真：021-68728703 计议东说念主：庄传勇 网址：www.ajzq.com 客户服务电话：400-196-2502 （183）英大证券有限职责公司 住所：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表东说念主：郝京春 电话：0755-83007014 传真：0755-83007168 计议东说念主：刘想源 网址：http://www.ydsc.com.cn 客户服务电话：4000-188-688 （184）天风证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市东湖新本事开发区关东园路2号高科大厦四楼 办公地址：湖北省武汉市东湖新本事开发区关东园路2号高科大厦四楼 法定代表东说念主：余磊 电话：027-87618882 传真：027-87618863 计议东说念主：翟璟 网址：www.tfzq.com 客户服务电话：400-800-5000 （185）中天证券股份有限公司 住所：沈阳市和平区光荣街23甲 办公地址：沈阳市和平区光荣街23甲 法定代表东说念主：李安有                                华夏货币商场基金招募说明书（更新） 电话：024-23280842 传真：024-23280844 计议东说念主：孙丹华 网址：www.iztzq.com 客户服务电话：（024）95346 （186）华创证券有限职责公司 住所：贵州省贵阳市中华北路216号 办公地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创大厦 法定代表东说念主：陶永泽 电话：18698005056 计议东说念主：程剑心 网址：http://www.hczq.com/ 客户服务电话：4008-6666-89 （187）中邮证券有限职责公司 住所：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层） 办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号 法定代表东说念主：郭成林 电话：010-67017788-8914 传真：010-67017788 计议东说念主：史蕾 网址：www.cnpsec.com 客户服务电话：4008-888-005 （188）宏信证券有限职责公司 住所：四川省成都市锦江区东说念主民南路二段18号川信大厦10楼 办公地址：四川省成都市锦江区东说念主民南路二段18号川信大厦10楼 法定代表东说念主：吴玉明 电话：028-86199278 传真：028-86199382 计议东说念主：郝俊杰 网址：www.hxzq.cn                                    华夏货币商场基金招募说明书（更新） 客户服务电话：400-836-6366 （189）太平洋证券股份有限公司 住所：云南省昆明市后生路389号志弘大厦18层 办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元 法定代表东说念主：李长伟 电话：010-88321717、18500505235 传真：010-88321763 计议东说念主：唐昌田 网址：www.tpyzq.com 客户服务电话：95397 （190）开源证券股份有限公司 住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表东说念主：李刚 电话：029-88447611 传真：029-88447611 计议东说念主：曹欣 网址：www.kysec.cn 客户服务电话：95325 （191）麦高证券有限职责公司 住所：沈阳市沈河区阻挠路49号 办公地址：沈阳市沈河区阻挠路49号 法定代表东说念主：宋成 电话：021-58567058 计议东说念主：邢誉丹 网址：https://www.mgzq.com/ 客户服务电话：400-618-3355 （192）联储证券股份有限公司 住所：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层 办公地址：北京市曙光区安详路5号院3号楼中建钞票国外中心27层                                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：吕春卫 电话：010-86499838 传真：010-86499401 计议东说念主：王龙 网址：http://www.lczq.com 客户服务电话：956006 （193）华瑞保障销售有限公司 住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星钞票广场1号楼B座13、14层 办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华东说念主寿金融大厦8层806 法定代表东说念主：路昊 电话：021-68595698 传真：021-68595766 计议东说念主：茆勇强 网址：www.huaruisales.com 客户服务电话：952303 （194）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）摆脱贸易考试区张杨路707号1105室 办公地址：中国（上海）摆脱贸易考试区张杨路707号1105室 法定代表东说念主：马永谙 电话：13752528013 传真：021-50701053 计议东说念主：卢亚博 网址：http://www.xyinsure.com:7100/kfit_xybx 客户服务电话：400-080-8208 （195）阳光东说念主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市曙光区曙光门外大街乙12号院1号昆泰国外大厦12层 法定代表东说念主：李科 电话：010-85632771 传真：010-85632773                                      华夏货币商场基金招募说明书（更新）   计议东说念主：王超   网址：http://fund.sinosig.com/   客户服务电话：95510   （196）中国东说念主寿保障股份有限公司   住所：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东说念主：王滨   电话：010-63631536   传真：010-66222276   计议东说念主：柳亚卿   网址：www.e-chinalife.com   客户服务电话：95519   （197）江苏紫金农村生意银行股份有限公司   住所：南京市建邺区江东中路381号   办公地址：南京市建邺区江东中路381号   法定代表东说念主：张小军   电话：025-88866645   传真：025-88866451   计议东说念主：葛宜楷   网址：www.zjrcbank.com   客户服务电话：96008  基金管理东说念主可根据关联法律法例的要求，采取其他得当要求的机构代理销售本基金。 销售机构不错根据情况变化加多或者减少其销售城市（网点）。  （二）注册登记机构  称呼：华夏基金管理有限公司  住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院  办公地址：北京市曙光区北辰西路 6 号院北辰中心 C 座 5 层  法定代表东说念主：张佑君  客户服务电话：400-818-6666  传真：010-63136700                                        华夏货币商场基金招募说明书（更新）   计议东说念主：朱威   （三）讼师事务所   称呼：北京市天元讼师事务所   住所：北京市西城区金融大街 35 号国外企业大厦 A 座 509 单元   办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国外企业大厦 A 座 509 单元   法定代表东说念主：朱小辉   计议电话：010-57763999   传真：010-57763599   计议东说念主：李晗   承办讼师：吴冠雄、李晗   （四）司帐师事务所   称呼：安永华明司帐师事务所（特殊等闲合伙）   住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层   执行事务合伙东说念主：毛鞍宁   计议电话：010-58153000   传真：010-85188298   计议东说念主：王海彦   承办注册司帐师：张小东、王海彦                         六、基金份额的类别确立   （一）基金份额的类别   本基金根据投资者申购本基金的金额，对投资者抓有的基金份额按照不同的费率计提 销售服务用度，因此形成不同的基金份额类别。本基金设 A 级和 B 级两类基金份额，两类 基金份额单独确立基金代码，并别离公布每万份基金净收益、七日年化收益率。   （二）基金份额类别的限制      份额类别                   A 级份额               B 级份额 初次申购最低金额            直销机构：0.01 元          直销机构：100 元                     代销机构：以其规矩为准          代销机构：以其规矩为准                                     华夏货币商场基金招募说明书（更新） 追加申购最低金额      直销机构：0.01 元                直销机构：0.01 元               代销机构：以其规矩为准                代销机构：以其规矩为准 单笔赎回最低份额      直销机构：0.01 份                直销机构：0.01 份               代销机构：以其规矩为准                代销机构：以其规矩为准 年销售服务费率                          0.25%                 0.01%   （三）基金份额的自动升左迁 金份额的销售机构推断保留的基金份额达到或特地 500 万份时，本基金的登记结算机构自 动将该部分 A 级基金份额升级为 B 级基金份额。 金份额的销售机构推断保留的基金份额低于 500 万份时，本基金的登记结算机构自动将该 部分 B 级基金份额左迁为 A 级基金份额。 额的销售机构内的基金份额进行升左迁的判断和自动升左迁处理，若销售机构仅销售 A 级 份额或 B 级份额，则投资者在该机构内的基金份额不参与升左迁的判断和处理。   本基金已暂停 A 级、B 级基金份额在各销售机构的自动升左迁业务，并自 2024 年 4 月 17 日起通达两类份额间的调理业务，具体情况请参见本基金管理东说念主于 2024 年 4 月 11 日 发布的《华夏货币商场基金调整 B 级基金份额申购赎回等业务最低数额限制及进一步暂停 基金份额自动升左迁业务的公告》。   （四）迤逦教导 基金份额类别为准。 应正确填写基金份额的代码，因颠倒填写基金代码所形成的赎回等往复央求阐述失败的后 果由投资者自行承担。 理，则投资者在该日对升左迁前的基金份额提交的赎回、调理转出及转托管（若有）等申 请可阐述失败。   （五）基金管理东说念主不错在不违背法律法例的情况下，加多新的基金份额类别，或者调                                        华夏货币商场基金招募说明书（更新） 整现存基金份额类别确立及种种别的费率水平、数额限制、关系司法和种种基金份额的具 体销售机构，或者罢手现存基金份额类别的销售等，并在更新的招募说明书或关系公告中 败露。                           七、基金的召募   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同过火他关联 规矩，经中国证监会 2005 年 3 月 18 日证监基金字200538 号文核准召募。   本基金为契约型通达式基金，基金存续期限为不依期。   本基金召募期间基金份额净值为东说念主民币 1.00 元，按面值发售。   本基金自 2005 年 3 月 28 日至 2005 年 4 月 14 日进行发售。   本基金设立召募期共召募2,432,606,999.70份基金份额。有用认购户数为9,009户。                          八、基金合同的胜利   根据关联规矩，本基金满足基金合同胜利条件，基金合同于 2005 年 4 月 20 日老成生 效。                        九、基金份额的申购、赎回与调理   （一）基金投资者范围   基金投资者包括个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者和法律法例或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资者。   （二）申购与赎回的场所   本基金直销机构为本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司、南京分公司、杭州分 公司、广州分公司、成都分公司，设在北京的投资搭理中心以及电子往复平台。      （1）北京分公司      地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座1层（100033）      电话：010-88087226      传真：010-88066028                                华夏货币商场基金招募说明书（更新）    （2）北京西三环投资搭理中心    地址：北京市海淀区北三环西路99号西海国外中心1号楼一层107-108A（100089）    电话：010-82523198    传真：010-82523196    （3）北京望京投资搭理中心    地址：北京市曙光区望京宏泰东街绿地中国锦103（100102）    电话：010- 64709882    传真：010- 64702330    （4）北京曙光投资搭理中心    地址：北京市曙光区曙光门兆泰国外AB座2层（100020）    电话：010- 64185185    传真：010- 64185180    （5）上海分公司    地址：中国（上海）摆脱贸易考试区陆家嘴环路1318号1902室（200120）    电话：021-50820661    传真：021-50820867    （6）深圳分公司    地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区福田区福中三路与鹏程沿路交织处西南广电金 融中心40A（518000）    电话：0755-82033033    传真：0755-82031949    （7）南京分公司    地址：南京市饱读楼区汉中路2号金陵饭馆亚太商务楼30层AD2区（210005）    电话：025-84733916    传真：025-84733928    （8）杭州分公司    地址：浙江省杭州市上城区万象城2幢2701室-01（310020）    电话：0571-89716606    传真：0571-89716610    （9）广州分公司                                     华夏货币商场基金招募说明书（更新）    地址：广州市河汉区珠江西路5号5901房自编A单元（510623）    电话：020-38460001    传真：020-38067182    （10）成都分公司    地址：成都市高新区交子通衢177号中海国外中心B座1栋1单元14层1406-1407号 （610000）    电话：028-65730073    传真：028-86725412    （11）电子往复    本公司电子往复包括网上往复、迁移客户端往复等。投资者不错通过本公司网上往复 系统或迁移客户端办理基金的申购、赎回等业务，具体业务办理情况及业务司法请登录本公 司网站查询。本公司网址：www.ChinaAMC.com。    本基金销售机构的称呼、住所等信息请详见本招募说明书“五、关系服务机构”中 “（一）销售机构”的关系模样。    投资者应当在销售机构办理通达式基金业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式 办理基金的申购与赎回。基金管理东说念主可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构，并在基 金管理东说念主网站公示。    （三）申购与赎回的通达日及通达时期 理东说念主与代销机构约定。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期漠视申购、赎回央求的，其 基金份额申购、赎回价钱为下次办理基金份额申购、赎回时期所在通达日的价钱。 基金调理业务。 将视情况对前述通达日及具体业务办理时期进行相应的调整，但此项调整不应酬投资者利益 形成施行影响，基金管理东说念主将关联调整的公告在实施日前 3 个服务日在至少一种中国证监 会指定媒介公告。    （四）申购与赎回的原则                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 束后即不得撤废。 迟于新司法运转实施日前 3 个服务日在至少一种中国证监会指定媒介公告。   （五）申购与赎回的法度   基金投资者须按基金销售机构规矩的手续，在通达日的业务办理时期漠视申购或赎回的 央求。   投资者申购本基金，须按销售机构规矩的方式备足申购资金。   投资者提交赎回央求时，其在销售机构（网点）必须有富饶的基金份额余额。   T日规矩时期受理的央求，宽泛情况下投资者应在T+2日内通过本公司客户服务电话或 到其办理业务的销售网点查询阐述情况，在销售网点打印阐述单或参照销售网点关联规矩进 行阐述。   申购采取全额交款方式，若资金在规矩时期内未全额到账则申购不胜利，申购不胜利的 款项将反璧至投资者账户。   投资者T日的赎回央求胜利后，基金管理东说念主将指示基金托管东说念主按关联规矩将赎回款项于 T+1日从基金托管账户划出，通过各销售机构划往投资者银行账户。在发生多量赎回时，款 项的支付办法按基金合同及招募说明书关联规矩处理。   （六）申购与赎回的数额限制 份额的数目限制请详见本招募说明书“六、基金份额的类别确立”的关系模样    ，具体业务 办理请遵从直销机构的关系规矩。 购金额、每次最低赎回份额、赎回时或赎回后在该代销机构（网点）保留的最低基金份额余 额以各代销机构的规矩为准。具体业务办理请遵从各代销机构的关系规矩。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基                                          华夏货币商场基金招募说明书（更新） 金申购等门径，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益，具体请参见关系公告。 至少一种中国证监会指定媒介公告。 按照委托代理公约的关系规矩办理。   （七）本基金的申购用度与赎回用度   本基金不收取申购用度与赎回用度。当基金抓有的现款、国债、中央银行单据、政策性 金融债券以及5个往复日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例推断低于5%且偏离 度为负时，或者当基金前10名份额抓有东说念主的抓有份额推断特地基金总份额50%，且投资组合 中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个往复日内到期的其他金融器用占基 金资产净值的比例推断低于10%且偏离度为负时，为确保基金巩固运作，幸免诱发系统性风 险，基金管理东说念主不错与基金托管东说念主协商后，对当日单个基金份额抓有东说念主央求赎回基金份额超 过基金总份额1%以上的赎回央求征收1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金 财产，但基金管理东说念主与基金托管东说念主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   （八）申购份额与赎回金额的计划方式   本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额1.00元。   本基金申购份额的计划方法如下：   申购份额=申购金额/1.00元   例一：假设T日申购金额为10,000.00元，则投资者可获取的基金份额计划如下：   申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00份   本基金赎回金额的计划方法如下：   赎回金额＝赎回份额×1.00元   例二：假设某投资者在T日赎回10,000份基金份额，则赎回金额的计划如下：   赎回金额=10,000.00×1.00=10,000.00 元   （九）申购与赎回的注册登记   投资者申购基金胜利后，注册登记机构在T+1日内为投资者办理加多份额的登记手 续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。投资者基金份额赎回胜利后，注册登记 机构在T+1日内为投资者办理减少份额的登记手续。                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）   基金管理东说念主可在法律法例允许的范围内，对上述注册登记办理时期进行调整，并最迟 于运转实施前3个服务日在至少一种中国证监会指定媒介公告。   （十）推辞或暂停申购与赎回或蔓延支付赎回款的情形及处理方式   本基金发生下列情况时，基金管理东说念主可暂停或推辞接受基金投资东说念主的申购央求：   （1）不可抗力的原因导致基金无法宽泛运作。   （2）证券往复场所宽泛往复时期非宽泛停市，导致无法计划当日的基金净值。   （3）基金资产范围过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或可能对基金功绩 产生负面影响，从而损伤现存基金份额抓有东说念主的利益。   （4）当基金管理东说念主以为某笔申购央求会影响到其他基金份额抓有东说念主利益时，可推辞该 笔申购央求。   （5）当正偏离度皆备值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购。   （6）为了保护基金份额抓有东说念主的正当权益，基金管理东说念主不错依照关系法律法例以及基 金合同的约定，在特定商场条件下暂停或者推辞接受一定金额以上的资金申购。   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且采取 估值本事仍导致公允价值存在纰谬不细则性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购央求。   （8）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者抓有基金份额的比 例达到或者特地 50%，或者变相躲避 50%鸠合度的情形时。   （9）法律、法例规矩或中国证监会认定的其他暂停申购情形。   发生上述暂停或推辞申购情形时，申购款项将全额退还投资者。   （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不行支付赎回款项。   （2）证券往复场所照章决定临时停市，导致基金管理东说念主无法计划当日基金资产净值。   （3）因商场剧烈波动或其他原因而出现连气儿多量赎回，导致本基金的现款支付出现困 难。   （4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且采取 估值本事仍导致公允价值存在纰谬不细则性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金赎回央求或降速支付赎回款项。   （5）法律法例、本基金合同规矩或经中国证监会批准的其他情形。                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   发生上述情形之一的，基金管理东说念主应当在当日向中国证监会备案。已接受的赎回央求， 基金管理东说念主应当足额兑付；如暂时不行足额兑付，应当按单个账户已被接受的赎回央求量占 已接受的赎回央求总量的比例分派给赎回央求东说念主，特地基金总份额 10%的部分在后续通达 日给以兑付。同期在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回央求可展期支付赎回款 项，但降速期限不得特地 20 个服务日，并在指定媒介上公告。投资者在央求赎回时可采取 将当日可能未获受理部分给以撤废。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东说念主应实时还原赎回 业务的办理。   淌若发生暂停的时期为 1 日，基金管理东说念主应于重新通达日在至少一种指定媒介刊登基 金重新通达申购或赎回的公告，并公告最新的基金收益情况。   淌若发生暂停的时期特地 1 日但少于两周，暂停收尾基金重新通达申购或赎回时，基金 管理东说念主应提前 1 个服务日在至少一种指定媒介刊登基金重新通达申购或赎回的公告，并在 重新通达申购或赎回日公告最新的基金收益情况。   淌若发生暂停的时期特地两周，暂停期间，基金管理东说念主应每两周至少相通刊登暂停公告 一次。当连气儿暂停时期特地两个月时，基金管理东说念主可对相通刊登暂停公告的频率进行调整。 暂停期间收尾基金重新通达申购或赎回时，基金管理东说念主应最迟于重新通达前 2 日在至少一 种中国证监会指定媒介刊登基金重新通达申购或赎回的公告，并在重新通达申购或赎回日公 告最新的基金收益情况。   （十一）多量赎回的认定及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金调理中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调理中转入央求份额总和后的余额）特地前一 日的基金总份额的10%，即以为是发生了多量赎回。   出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据本基金其时的资产组合现象决定接受全额赎回或 部分展期赎回。   （1）接受全额赎回：当基金管理东说念主以为有智商兑付投资者的全部赎回央求时，按宽泛 赎回法度执行。   （2）部分展期赎回：当基金管理东说念主以为兑付投资者的赎回央求有困难，或以为为兑付 投资者的赎回央求进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理东说念主在当日                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回央求展期办理。对于当日 的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，细则当日受理的赎回份额； 未受理部分除投资者在提交赎回央求时采取将当日未获受理部分给以撤废者外，蔓延至下一 通达日办理。转入下一通达日的赎回央求不享有赎回优先权，依此类推，直到全部赎回为止。   （3）当发生多量赎回并部分展期赎回时，基金管理东说念主应于 2 个服务日内在至少一种中 国证监会指定媒介公告，并说明关联处理方法。   本基金连气儿两个通达日以上发生多量赎回，如基金管理东说念主以为有必要，可暂停接受赎回 央求；照旧接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但降速期限不得特地 20 个服务日，并 应当在至少一种中国证监会指定媒介公告。   （4）淌若基金发生多量赎回，在单个基金份额抓有东说念主特地基金总份额 20%以上的大额 赎回央求情形下，淌若基金管理东说念主以为支付全部投资东说念主的赎回央求有困难或以为因支付全部 投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主可 以展期办理赎回央求。具体分为两种情况：   ①淌若基金管理东说念主以为有智商支付其他投资东说念主的全部赎回央求，为了保护其他赎回投资 东说念主的利益，对于其他投资东说念主的赎回央求按宽泛法度进行。对于单个投资东说念主特地基金总份额 20% 以上的大额赎回央求，基金管理东说念主在剩余支付智商范围内对其按比例阐述当日受理的赎回份 额，未阐述的赎回部分作自动展期处理。展期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理， 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时采取取消赎回的，则 当日未获受理的部分赎回央求将被撤废。   ②淌若基金管理东说念主以为仅支付其他投资东说念主的赎回央求也有困难时，则系数投资东说念主的赎回 央求（包括单个投资东说念主特地基金总份额 20%以上的大额赎回央求和其他投资东说念主的赎回央求） 都按照上述“（2）部分展期赎回”的约定一并办理。   （十二）单个基金份额抓有东说念主在单个通达日央求赎回基金份额特地基金总份额 10%的， 基金管理东说念主不错采取展期办理部分赎回央求或者降速支付赎回款项的门径。   （十三）基金份额的调理   （1）投资者只能在同期销售转出基金及转入基金的机构办理基金调理业务。   （2）基金调理以份额为单元进行央求。   （3）基金调理采取“未知价”法，即基金的调理价钱以调理央求受理当日转出、转入 基金的份额净值为基准进行计划。                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （4）投资者Ｔ日央求基金调理后，T+1日可获取阐述。   （5）除另有规矩外，基金份额抓有东说念主单笔转出央求遵从转出基金关联赎回份额的限制， 单笔转入央求不受转入基金最低申购名额限制。   （6）发生多量赎回时，基金转出与基金赎回具有相似的优先级，基金管理东说念主可根据基 金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，况且对于基金转出和基金赎回，将采取相似的 比例阐述；在转出央求得到部分阐述的情况下，未阐述的转出央求可根据投资者预先的采取 和代销机构的关系规矩给以顺延或撤废基金调理。   （7）投资者办理基金调理业务时，转出基金必须处于可赎回状态，转入基金必须处于 可申购状态。   由于各代销机构系统及业务安排等原因，可能开展基金调理业务的时期有所不同，投资 者应参照各代销机构的具体规矩。   基金管理东说念主有权根据商场情况调整调理的法度及关联限制，但应最迟在调整胜利前2个 服务日在至少一种中国证监会指定媒介公告。   出现下列情况之一时，基金管理东说念主不错暂停基金调理业务：   （1）不可抗力的原因导致基金无法宽泛运作。   （2）证券往复场所在往复时期非宽泛停市，导致基金管理东说念主无法计划当日基金资产净 值。   （3）因商场剧烈波动或其他原因而出现连气儿多量赎回，基金管理东说念主以为有必要暂停接 受该基金份额的转出央求。   （4）基金管理东说念主以为会有损于现存基金份额抓有东说念主利益的某笔调理央求。   （5）基金管理东说念主有梗直原理以为需要推辞或暂停接受基金调理央求的。   （6）发生基金合同规矩的暂停基金申购或赎回的情形。   （7）法律法例规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一的，基金管理东说念主应于规依期限内在至少一种中国证监会指定媒介上刊 登暂停公告。重新通达基金调理时，基金管理东说念主应实时在至少一种中国证监会指定媒介上刊 登重新通达基金调理的公告。   （1）基金调理费：无。   （2）转出基金用度：按转出基金赎回时应收的赎回费收取，如该部分基金采取后端收                          华夏货币商场基金招募说明书（更新） 费模式购买，除收取赎回费外，还需收取赎回时应收的后端申购费。调理金额指扣除赎回费 与后端申购费（若有）后的余额。   （3）转入基金用度：转入基金申购用度根据适用的调理情形收取，详尽如下：   ①从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一前端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。   用度收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高级－转出基金的前端申 购费率最高级，最低为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例一。   ②从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定用度）收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一前端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率，转入基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：淌若转入基金的前端申购费率最高级比转出基金的前端申购费率最高级 高，则收取的申购用度为转入基金适用的固定用度；反之，收取的申购用度为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例二。   ③从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他后端收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一前端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的抓有期将自 转入的基金份额被阐述之日起重新运转计划。   业务例如：详见“4、业务例如”中例三。   ④从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他不收取申购用度的基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一前端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他不 收取申购用度的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：不收取申购用度。   业务例如：详见“4、业务例如”中例四。   ⑤从前端（固定用度）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一前端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定用度，转入基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高级－转出基金的前端申                          华夏货币商场基金招募说明书（更新） 购费率最高级，最低为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例五。   ⑥从前端（固定用度）收费基金转出，转入其他前端（固定用度）收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一前端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定用度。   用度收取方式：收取的申购用度＝转入基金申购用度－转出基金申购用度，最低为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例六。   ⑦从前端（固定用度）收费基金转出，转入其他后端收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一前端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的抓有期将自 转入的基金份额被阐述之日起重新运转计划。   业务例如：详见“4、业务例如”中例七。   ⑧从前端（固定用度）收费基金转出，转入其他不收取申购用度的基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一前端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他不 收取申购用度的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：不收取申购用度。   业务例如：详见“4、业务例如”中例八。   ⑨从后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一后端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高级－转出基金的前端申 购费率最高级，最低为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例九。   ⑩从后端收费基金转出，转入其他前端（固定用度）收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一后端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：淌若转入基金的前端申购费率最高级比转出基金的前端申购费率最高级 高，则收取的申购用度为转入基金适用的固定用度；反之，收取的申购用度为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十。                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）   ?从后端收费基金转出，转入其他后端收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一后端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额。   用度收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的抓有期将自 转入的基金份额被阐述之日起重新运转计划。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十一。   ?从后端收费基金转出，转入其他不收取申购用度的基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一后端收费基金的基金份额调理为本公司管理的其他不 收取申购用度的基金基金份额。   用度收取方式：不收取申购用度。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十二。   ?从不收取申购用度的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一不收取申购用度基金的基金份额调理为本公司管理的 其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转              ，最低为 0。 出基金的抓巧合期（单元为年）   业务例如：详见“4、业务例如”中例十三。   ?从不收取申购用度基金转出，转入其他前端（固定用度）收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一不收取申购用度基金的基金份额调理为本公司管理的 其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：收取的申购用度=固定用度－调理金额×转出基金的销售服务费率×转出 基金的抓巧合期（单元为年），最低为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十四。   ?从不收取申购用度的基金转出，转入其他后端收费基金   情神情貌：投资者将其抓有的某一不收取申购用度基金的基金份额调理为本公司管理的 其他后端收费基金基金份额。   用度收取方式：不收取申购用度的基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的抓 有期将自转入的基金份额被阐述之日起重新运转计划。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十五。   ?从不收取申购用度的基金转出，转入其他不收取申购用度的基金                                华夏货币商场基金招募说明书（更新）   情神情貌：投资者将其抓有的某一不收取申购用度基金的基金份额调理为本公司管理的 其他不收取申购用度的基金基金份额。   用度收取方式：不收取申购用度。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十六。   ?对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明   对于货币型基金，每当有基金新增份额时，均调整抓巧合期，计划方法如下：   调整后的抓巧合期=原抓巧合期×原份额/（原份额+新增份额）   （4）上述用度另有优惠的，从其规矩。   基金管理东说念主不错在法律法例和本基金合同规矩范围内调整基金调理的关联业务司法。   例一：假设投资者在 T 日转出 1,000 份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金 基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高级为 1.5%，赎回费率为 0.5%。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高级为 2.0%， 该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基金用度及份额计划如下：               神态                   用度计划    转出份额（A）                                  1,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                             1,200.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                                6.00    调理金额（F=C-E）                              1,194.00    转入时收取申购费率（G）                      2.0%-1.5%=0.5%    净转入金额（H=F/(1+G)）                         1,188.06    转入基金用度（I=F-H）                                5.94    转入基金 T 日基金份额净值（J）                          1.300    转入基金份额（K=H/J）                             913.89   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高级为 1.2%， 该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基金用度及份额计划如下：               神态                   用度计划    转出份额（A）                                  1,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                             1,200.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                               6.00    调理金额（F=C-E）                              1,194.00    转入时收取申购费率（G）                               0.00%                                华夏货币商场基金招募说明书（更新）    净转入金额（H=F/(1+G)）                         1,194.00    转入基金用度（I=F-H）                                0.00    转入基金 T 日基金份额净值（J）                           1.300    转入基金份额（K=H/J）                             918.46   例二：假设投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额（前端收费模式）                                             ，甲基金 申购费率适用比例费率，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高级 为 1.5%，赎回费率为 0.5%。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购用度为 1,000 元，乙基 金前端申购费率最高级为 2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转 入基金用度及份额计划如下：                神态                  用度计划    转出份额（A）                             10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                        12,000,000.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                          60,000.00    调理金额（F=C-E）                         11,940,000.00    转入基金用度（G）                                1,000.00    净转入金额（H=F-G）                        11,939,000.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                          1.300    转入基金份额（J=H/I）                        9,183,846.15   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购用度为 1,000 元，丙基 金前端申购费率最高级为 1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转 入基金用度及份额计划如下：                神态                  用度计划    转出份额（A）                             10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                        12,000,000.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                          60,000.00    调理金额（F=C-E）                         11,940,000.00    转入基金用度（G）                                    0.00    净转入金额（H=F-G）                        11,940,000.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                          1.300    转入基金份额（J=H/I）                        9,184,615.38   例三：假设投资者在 2010 年 3 月 15 日胜利提交了基金调理央求，转出抓有的前端收费 基金甲 1,000 份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值别离为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔调理阐述胜利。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金用度、                                华夏货币商场基金招募说明书（更新） 转入基金用度及份额计划如下：                神态                 用度计划    转出份额（A）                                1,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                        1.200    转出总金额（C=A*B）                           1,200.00    转出基金赎回费率（D）                               0.5%    转出基金用度（E=C*D）                              6.00    调理金额（F=C-E）                            1,194.00    转入基金用度（G）                                  0.00    净转入金额（H=F-G）                           1,194.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                        1.500    转入基金份额（J=H/I）                           796.00   若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金，则赎回时乙基金抓有期在 1 年之内，适用后 端申购费率为 1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。 则赎回金额计划如下：                神态                 用度计划    赎回份额（K）                                 796.00    赎回日基金份额净值（L）                             1.300    赎回总金额（M=K*L）                           1,034.80    赎回用度（N）                                   0.00    适用后端申购费率（O）                               1.2%    后端申购费（P=K*I*O/(1+O)）                     14.16    赎回金额（Q=M-N-P）                          1,020.64   例四：假设投资者在 T 日转出前端收费基金甲 1,000 份，转入不收取申购用度基金乙。 T 日甲、乙基金基金份额净值别离为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基 金用度、转入基金用度及份额计划如下：                神态                  用度计划    转出份额（A）                                1,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                        1.300    转出总金额（C=A*B）                           1,300.00    转出基金赎回费率（D）                               0.5%    转出基金用度(E=C*D)                              6.50    调理金额（F=C-E）                            1,293.50    转入基金用度（G）                                  0.00    净转入金额（H=F-G）                           1,293.50    转入基金 T 日基金份额净值（I）                        1.500    转入基金份额（J=H/I）                           862.33   例五：假设投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额（前端收费模式）                                             ，甲基金 申购费率适用固定用度，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高级                                华夏货币商场基金招募说明书（更新） 为 1.2%，赎回费率为 0.5%。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式）                       ，且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金前 端申购费率最高级为 1.5%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基 金用度及份额计划如下：    神态                              用度计划    转出份额（A）                             10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                        12,000,000.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                           60,000.00    调理金额（F=C-E）                         11,940,000.00    转入时收取申购费率（G）                      1.5%-1.2%=0.3%    净转入金额（H=F/(1+G)）                    11,904,287.14    转入基金用度（I=F-H）                           35,712.86    转入基金 T 日基金份额净值（J）                          1.300    转入基金份额（K=H/J）                        9,157,143.95   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式）                       ，且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金前 端申购费率最高级为 1.0%，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基 金用度及份额计划如下：                神态                  用度计划    转出份额（A）                             10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                        12,000,000.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                           60,000.00    调理金额（F=C-E）                         11,940,000.00    转入时收取申购费率（G）                               0.00%    净转入金额（H=F/(1+G)）                    11,940,000.00    转入基金用度（I=F-H）                                0.00    转入基金 T 日基金份额净值（J）                          1.300    转入基金份额（K=H/J）                        9,184,615.38   例六：假设投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额（前端收费模式）                                             ，该日甲 基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金赎回费率为 0.5%。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式）                       ，甲基金适用的申购用度为 500 元，乙基金适 用的申购用度为 1,000 元，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基 金用度及份额计划如下：                神态                  用度计划                                   华夏货币商场基金招募说明书（更新）    转出份额（A）                                 10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                               1.200    转出总金额（C=A*B）                            12,000,000.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    转出基金用度（E=C*D）                               60,000.00    调理金额（F=C-E）                             11,940,000.00    转入基金用度（G）                            1,000-500=500.00    净转入金额（H=F-G）                            11,939,500.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                               1.300    转入基金份额（J=H/I）                            9,184,230.77   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购用度为 1,000 元，丙基金 适用的申购用度为 500 元，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基 金用度及份额计划如下：                神态                     用度计划    转出份额（A）                                 10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                               1.200    转出总金额（C=A*B）                            12,000,000.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    转出基金用度（E=C*D）                               60,000.00    调理金额（F=C-E）                             11,940,000.00    转入基金用度（G）                                        0.00    净转入金额（H=F-G）                            11,940,000.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                               1.300    转入基金份额（J=H/I）                            9,184,615.38   例七：假设投资者在 2010 年 3 月 15 日胜利提交了基金调理央求，转出抓有的前端收费 基金甲 10,000,000 份，转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定用度，该日甲、乙基 金基金份额净值别离为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔调理阐述胜利。甲基金适用 赎回费率为 0.5%。则转出基金用度、转入基金用度及份额计划如下：                神态                    用度计划    转出份额（A）                                 10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                               1.200    转出总金额（C=A*B）                            12,000,000.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    转出基金用度（E=C*D）                               60,000.00    调理金额（F=C-E）                             11,940,000.00    转入基金用度（G）                                        0.00    净转入金额（H=F-G）                            11,940,000.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                               1.500    转入基金份额（J=H/I）                            7,960,000.00                                华夏货币商场基金招募说明书（更新）   若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金，则赎回时乙基金抓有期在 1 年之内，适用后 端申购费率为 1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。 则赎回金额计划如下：                 神态                用度计划    赎回份额（K）                               7,960,000.00    赎回日基金份额净值（L）                                1.300    赎回总金额（M=K*L）                        10,348,000.00    赎回用度（N）                                      0.00    适用后端申购费率（O）                                  1.2%    后端申购费（P=K*I*O/(1+O)）                   141,581.03    赎回金额（Q=M-N-P）                       10,206,418.97   例八：假设投资者在 T 日转出前端收费基金甲 10,000,000 份，转入不收取申购用度基 金乙，甲基金申购费率适用固定用度。T 日甲、乙基金基金份额净值别离为 1.300、1.500 元。 甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金用度、转入基金用度及份额计划如下：                 神态                 用度计划    转出份额（A）                             10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                           1.300    转出总金额（C=A*B）                        13,000,000.00    转出基金赎回费率（D）                                  0.5%    转出基金用度(E=C*D)                           65,000.00    调理金额（F=C-E）                         12,935,000.00    转入基金用度（G）                                     0.00    净转入金额（H=F-G）                        12,935,000.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                           1.500    转入基金份额（J=H/I）                         8,623,333.33   例九：假设投资者在 T 日转出 1,000 份抓有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模 式），转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基 金前端申购费率最高级为 1.5%，赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高级为 2.0%， 该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基金用度及份额计划如下：                 神态                 用度计划    转出份额（A）                                   1,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                           1.200    转出总金额（C=A*B）                              1,200.00    转出基金赎回费率（D）                                  0.5%    赎回费（E=C*D）                                    6.00    申购日转出基金基金份额净值（F）                            1.100    适用后端申购费率（G）                                  1.8%                                  华夏货币商场基金招募说明书（更新）      后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                       19.45      转出基金用度（I=E+H）                              25.45      调理金额（J=C-I）                             1,174.55      转入时收取申购费率（K）                     2.0%-1.5%=0.5%      净转入金额（L=J/(1+K)）                        1,168.71      转入基金用度（M=J-L）                               5.84      转入基金 T 日基金份额净值（N）                          1.300      转入基金份额（O=L/N）                            899.01   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高级为 1.2%， 该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基金用度及份额计划如下：                    神态               用度计划      转出份额（A）                                 1,000.00      转出基金 T 日基金份额净值（B）                         1.200      转出总金额（C=A*B）                            1,200.00      转出基金赎回费率（D）                                0.5%      赎回费（E=C*D）                                  6.00      申购日转出基金基金份额净值（F）                          1.100      适用后端申购费率（G）                                1.8%      后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                      19.45      转出基金用度（I=E+H）                             25.45      调理金额（J=C-I）                             1,174.55      转入时收取申购费率（K）                              0.00%      净转入金额（L=J/(1+K)）                        1,174.55      转入基金用度（M=J-L）                               0.00      转入基金 T 日基金份额净值（N）                         1.300      转入基金份额（O=L/N）                            903.50   例十：假设投资者在 T 日转出 10,000,000 份抓有期为半年的甲基金基金份额（后端收 费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。 甲基金前端申购费率最高级为 1.5%，赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购用度为 1,000 元，乙基 金前端申购费率最高级为 2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转 入基金用度及份额计划如下：                    神态               用度计划      转出份额（A）                            10,000,000.00      转出基金 T 日基金份额净值（B）                         1.200      转出总金额（C=A*B）                       12,000,000.00      转出基金赎回费率（D）                                0.5%      赎回费（E=C*D）                             60,000.00                                   华夏货币商场基金招募说明书（更新）    申购日转出基金基金份额净值（F）                               1.100    适用后端申购费率（G）                                     1.8%    后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                      194,499.02    转出基金用度（I=E+H）                             254,499.02    调理金额（J=C-I）                             11,745,500.98    转入基金用度（K）                                    1,000.00    净转入金额（L=J-K）                            11,744,500.98    转入基金 T 日基金份额净值（M）                              1.300    转入基金份额（N=L/M）                            9,034,231.52   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购用度为 1,000 元，丙基 金前端申购费率最高级为 1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转 入基金用度及份额计划如下：                  神态                   用度计划    转出份额（A）                                 10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                              1.200    转出总金额（C=A*B）                            12,000,000.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    赎回费（E=C*D）                                 60,000.00    申购日转出基金基金份额净值（F）                               1.100    适用后端申购费率（G）                                     1.8%    后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                      194,499.02    转出基金用度（I=E+H）                             254,499.02    调理金额（J=C-I）                             11,745,500.98    转入基金用度（K）                                        0.00    净转入金额（L=J-K）                            11,745,500.98    转入基金 T 日基金份额净值（M）                              1.300    转入基金份额（N=L/M）                            9,035,000.75   例十一：假设投资者在 2010 年 3 月 15 日胜利提交了基金调理央求，转出抓有期为 3 年 的后端收费基金甲 1,000 份，         转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%，                  转入后端收费基金乙， 该日甲、乙基金基金份额净值别离为 1.300、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔调理阐述胜利。 申购当日甲基金基金份额净值为 1.100 元，适用赎回费率为 0.5%。则转出基金用度、转入基 金用度及份额计划如下：                  神态                   用度计划    转出份额（A）                                      1,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                              1.300    转出总金额（C=A*B）                                 1,300.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    赎回费（E=C*D）                                       6.50    申购日转出基金基金份额净值（F）                               1.100                                 华夏货币商场基金招募说明书（更新）    适用后端申购费率（G）                               1.0%    后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                     10.89    转出基金用度（I=E+H）                            17.39    调理金额（J=C-I）                            1,282.61    转入基金用度（K）                                 0.00    净转入金额（L=J-K）                           1,282.61    转入基金 T 日基金份额净值（M）                        1.500    转入基金份额（N=L/M）                           855.07   若投资者在 2012 年 9 月 15 日赎回乙基金，则赎回时乙基金抓有期为 2 年半，适用后端 申购费率为 1.2%,且乙基金赎回费率为 0.5%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回 金额计划如下：                  神态                用度计划    赎回份额（O）                                 855.07    赎回日基金份额净值（P）                             1.300    赎回总金额（Q=O*P）                           1,111.59    赎回费率（R）                                   0.5%    赎回费（S=Q*R）                                 5.56    适用后端申购费率（T）                               1.2%    后端申购费（U=O*M*T/(1+T)）                     15.21    赎回金额（V=Q-S-U）                          1,090.82   例十二：假设投资者在 T 日转出抓有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份，转入不收取 申购用度基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值别离为 1.200、1.500 元。申购当日甲基金基 金份额净值为 1.100 元，赎回费率为 0.5%，转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%。则转 出基金用度、转入基金用度及份额计划如下：                  神态                用度计划    转出份额（A）                                1,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                        1.200    转出总金额（C=A*B）                           1,200.00    转出基金赎回费率（D）                               0.5%    赎回费（E=C*D）                                 6.00    申购日转出基金基金份额净值（F）                         1.100    适用后端申购费率（G）                               1.0%    后端申购费（H=A×F×G/（1+G）                      ）                      10.89    转出基金用度（I=E+H）                            16.89    调理金额（J=C-I）                            1,183.11    转入基金用度（K）                                  0.00    净转入金额（L=J-K）                           1,183.11    转入基金 T 日基金份额净值（M）                        1.500    转入基金份额（N=L/M）                           788.74                                  华夏货币商场基金招募说明书（更新）   例十三：假设投资者在 T 日转出抓有期为 146 天的不收取申购用度基金甲 1,000 份，转 入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值别离为 1.200、1.300 元。甲基金销售服务 费率为 0.3%，此时转出不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0%。则转出基金用度、转 入基金用度及份额计划如下：                神态                    用度计划    转出份额（A）                                     1,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                             1.200    转出总金额（C=A*B）                                1,200.00    转出基金用度（D）                                       0.00    调理金额（E=C-D）                                 1,200.00    销售服务费率（F）                                      0.3%    转入基金申购费率（G）                                    2.0%    收取的申购费率（H=G-F*转出基金的抓巧合    间（单元为年））    净转入金额（I=E/(1+H)）                            1,177.86    转入基金用度（J=E-I）                                 22.14    转入基金 T 日基金份额净值（K）                             1.300    转入基金份额（L=I/K）                                906.05      假设投资者在 T 日转出抓有期为 10 天的不收取申购用度基金甲 10,000,000 份，   例十四： 转入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值别离为 1.200、1.300 元。甲基金销售服 务费率为 0.3%，此时转出不收取赎回费。乙基金适用固定申购费 1,000.00 元。则转出基金 用度、转入基金用度及份额计划如下：                神态                    用度计划    转出份额（A）                                10,000,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                             1.200    转出总金额（C=A*B）                           12,000,000.00    转出基金用度（D）                                       0.00    调理金额（E=C-D）                            12,000,000.00    销售服务费率（F）                                      0.3%    转入基金申购用度（G）                                 1,000.00    转入基金用度（H=G-E*F*转出基金的抓巧合    间（单元为年））    净转入金额（I=E-H）                           11,999,986.30    转入基金 T 日基金份额净值（J）                             1.300    转入基金份额（K=I/J）                           9,230,758.69   例十五：假设投资者在 2010 年 3 月 15 日胜利提交了基金调理央求，转出抓有 60 天的 不收取申购用度基金甲 1,000 份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值别离 为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔调理阐述胜利。此时转出甲基金不收取赎回费。                                 华夏货币商场基金招募说明书（更新） 则转出基金用度、转入基金用度及份额计划如下：                  神态                用度计划    转出份额（A）                                   1,000    转出基金 T 日基金份额净值（B）                         1.200    转出总金额（C=A*B）                            1,200.00    转出基金用度（D）                                  0.00    调理金额（E=C-D）                             1,200.00    转入基金用度（F）                                  0.00    净转入金额（G=E-F）                            1,200.00    转入基金 T 日基金份额净值（H）                         1.500    转入基金份额（I=G/H）                            800.00   若投资者在 2013 年 9 月 15 日赎回乙基金，则赎回时乙基金抓有期为 3 年半，适用后端 申购费率为 1.0%，且乙基金赎回费率为 0.5%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎 回金额计划如下：                  神态                用度计划    赎回份额（J）                                  800.00    赎回日基金份额净值（K）                              1.300    赎回总金额（L=J*K）                            1,040.00    赎回费率（M）                                    0.5%    赎回费（N=L*M）                                  5.20    适用后端申购费率（O）                                1.0%    后端申购费（P=J*H*O/(1+O)）                      11.88    赎回金额（Q=L-N-P）                           1,022.92   例十六：假设投资者在 T 日转出不收取申购用度基金甲 1,000 份，转入不收取申购用度 基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值别离为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.1%。则 转出基金用度、转入基金用度及份额计划如下：                 神态                 用度计划    转出份额（A）                                 1,000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                         1.300    转出总金额（C=A*B）                            1,300.00    转出基金赎回费率（D）                                0.1%    转出基金用度（E=C*D）                               1.30    调理金额（F=C-E）                             1,298.70    转入基金用度（F）                                   0.00    净转入金额（G=E-F）                            1,298.70    转入基金 T 日基金份额净值（H）                         1.500    转入基金份额（I=G/H）                            865.80                              华夏货币商场基金招募说明书（更新）              十、基金份额的非往复过户与转托管等业务   （一）非往复过户   非往复过户是指不采取申购、赎回等基金往复方式，将一定数目的基金份额按照一定例 则从某一投资者基金账户转化到另一投资者基金账户的行径。   基金注册登记机构只受理秉承、捐赠、司法执行和经注册登记机构招供的、得当法律法 规的其他情况下的非往复过户。其中秉承是指基金份额抓有东说念主死亡，其抓有的基金份额由其 正当的秉承东说念主秉承。捐赠只受理基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈送福利性质的 基金会或社会团体的情形。司法执行是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额抓有东说念主抓有 的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主、社会团体或其他组织。办理非往复过户必须向基 金注册登记机构提供得当要求的关系尊府，对于得当条件的非往复过户央求自央求受理日起   （二）基金的转托管   基金份额抓有东说念主不错办理其基金份额在不同往复账户间的转托管手续，基金销售机构可 以按照规矩的圭臬收取转托管费。具体办理方法参照基金管理东说念主及销售机构的业务司法。   （三）基金的冻结与解冻   基金注册登记机构受理国度有权机关照章要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻以 及经注册登记机构招供的、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻，并按照该等有权机关 的具体要求办理关系手续。   （四）基金份额转让   在条件允许的情况下，基金管理东说念主不错根据关系业务司法受理基金份额抓有东说念主通过中国 证监会招供的往复场所或者往复方式进行份额转让的央求。具体由基金管理东说念主提前发布公 告。                   十一、基金的投资   （一）投资想法   在保抓安全性、高流动性的前提下获取高于功绩比拟基准的陈诉。   （二）投资理念   团队缜密研究、量化系统精准测算，运用现款流管理策略构建投资组合和套利操作， 以便在保证基金资产的安全性和流动性的基础上，获取雄厚和较高的收益。                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （三）投资范围   本基金投资于具有淡雅流动性货币商场器用，主要包括以下：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 中国东说念主民银行招供的其他具有淡雅流动性的金融器用。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行得当法度后，可 以将其纳入投资范围。   （四）功绩比拟圭臬   本基金以中国东说念主民银行公布的一年期依期进款税后收益率行动功绩比拟基准。“一年期 依期进款收益率”是指中国东说念主民银行公布并执行的一年期金融机构东说念主民币进款基准利率。   在合理的商场化利率基准推出的情况下，基金管理东说念主可根据投资想法和投资政策，细则 变更功绩比拟基准，并实时公告。   （五）风险收益特征   本基金投资于货币商场器用，属于低风险品种。   （六）投资策略   联结货币商场利率的量度与现款需求安排，采取现款流管理策略进行货币商场器用投 资，以便在保证基金资产的安全性和流动性的基础上，获取较高的收益。   研判货币商场利率：货币商场利率量度是进行货币商场投资的基础，本基金建立利率分 析系统，通过分析国表里宏不雅经济走势、央行的货币政策以及公开商场操作、商场资金面的 宽松进程等对货币商场利率的走势进行量度。   根据货币商场利率水平的量度细则组合的平均剩余期限。当量度货币商场利率高潮时， 得当申斥投资组合的平均剩余期限，量度利率水平申斥时，得当延长投资组合的剩余期限。 平均剩余期限决定了组合的风险收益水平，本基金的平均剩余期限遏抑在 120 天之内，平均 剩孑遗续期不得特地 240 天。   基金投资组合平均剩余期限和平均剩孑遗续期限的计划方法参照《货币商场基金监督管 理办法》及关系法律法例的规矩执行。如法律法例或监管机构对剩余期限或剩孑遗续期限计 算方法另有规矩的，从其规矩。   联结收益率弧线的研究进行利率期限结构管理，细则组合期限结构的漫衍方式，合理配 置不同期限品种的配置比例。   在细则组合剩余期限和期限结构漫衍的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 风险等细则各子类资产的配置权重，即细则短期债券、央行单据、回购以及现款等资产的比 例。   采取现款流管理策略，在动态分析、筹划、测算组合内生现款流、申购赎回净现款流的 基础上，合理配置和动态调整组合现款流。在满足日常流动性要求的基础上，最大限定减少 冲击成本，收尾组合流动性要乞降收益率生机的合理配置。   运用系统化的量化分析策略，寻求无风险的套利契机，在躲避商场波动的同期获取更高 的投资收益。   本基金将本着严慎性原则投资资产支抓证券，按照资产支抓证券订价模子对资产支抓证 券进行订价，通过抓续的信用评级分析和追踪、量化模子评估、投资名额遏抑等方法对资产 支抓证券投资进行有用的风险评估和遏抑，并在此基础上提高组合收益。基金管理东说念主将详尽 运用久期管理、个券采取、信用居品往复策略等各式策略，精选品种，为基金份额抓有东说念主获 取恒久雄厚收益。   （七）投资依据与投资法度   （1）国度关联法律、法例、限定和基金合同的关联规矩。   （2）宏不雅经济发展环境和货币商场利率分析。   （3）各子类资产的收益、风险、流动性的配比关系。在充均权衡投资对象的收益和风 险的前提下作念出投资决策。   （1）投资计划的拟定   基金司理每月拟定投资计划，报投资决策委员会审批。基金司理根据对改日一段时期短 期利率的判断，以及种种货币商场器用的流动性和信用风险的变化情况，联结咫尺基金组合 施行投资比例，制定下一月各期限、各品种货币商场器用的配置想法、变动范围和调整决议。   淌若基金司理以为影响各期限、品种收益率的身分产生了纰谬变化，还不错临时漠视新 的投资计划，并由投资决策委员会审批。   （2）投资计划的实施   基金司理在投资计划规矩的期限、品种配置想法和变动范围内，根据商场的施行情况， 采取积极利用商场短期契机的活泼策略，通过动态调整优化投资组合，追求当期收益最大化。 在动态调整的过程中，基金司理将淡雅计划往复成本和商场流动性特征，均衡收益、成本与 流动性的关系。                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （3）具体品种的采取   具有下列一项或多项特征的证券或回购是本基金要点投资的对象：   ①在相似到期期限和信用等第下，收益率较高的债券、单据或债券回购。   ②相似条件下，流动性较高的债券、单据。   ③相似条件下，往复敌手信用等第较高的债券、单据或债券回购。   ④法律法例或中国证监会允许的其他投资品种。   （4）往复执行   往复管理部负责执行基金司理下达的往复指示，同期履行一线监控的职能。在往复指示 执行前，往复管理部对往复指示进行复核，确保往复指示执行后基金各项投资比例得当法律 法例以及基金合同、招募说明书的各项规矩。   （5）组合监控与调整   基金司理将密切护理宏不雅经济和商场变化，联结基金申购和赎回导致的现款流量情况， 逐日对组合的风险和流动性进行监控，确保基金的各项风险遏抑计划接济在合理水平，确保 组合的流动性好像满足投资者的赎回要求。当组合中货币商场器用价钱波动引起组合投资比 例不行得当遏抑圭臬时，或当组合中货币商场器用信用评级调整导致信用等第不得当要求 时，基金司理当采取有用的门径，在合理的时期内调整组合。   （八）投资限制   本基金投资组合应当得当以下规矩： 券占基金资产净值的比例推断不得特地 10%，国债、中央银行单据、政策性金融债券除外。 本基金投资的债券与非金融企业债务融资器用须具有评级天资的资信评级机构进行抓续信 用评级，信用评级主要参照最近一个司帐年度的主体信用评级，淌若对刊行东说念主同期有两家以 上境内机构评级的，应采取孰低原则细则其评级，并联结基金管理东说念主里面信用评级进行幽静 判断与认定。 于有进款期限，根据公约可提前支取的银行进款不受上述比例限制；投资于具有基金托管东说念主 阅历的统一生意银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例推断不得特地 20%，投资 于不具有基金托管东说念主阅历的统一生意银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例推断 不得特地 5%。                               华夏货币商场基金招募说明书（更新） 低于 5%；   （2）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个往复日内到期的其他金融 器用占基金资产净值的比例推断不得低于 10%；当本基金前 10 名份额抓有东说念主的抓有份额合 计特地基金总份额的 50%时，上述比例推断不得低于 30%；当本基金前 10 名份额抓有东说念主的 抓有份额推断特地基金总份额的 20%时，上述比例推断不得低于 20%。   （3）除发生多量赎回、连气儿 3 个往复日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个往复日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得特地 20%。     基金与由基金管理东说念主管理的其他基金抓有一家公司刊行的证券， 例推断不得特地 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例不得特地 2%。 前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行进款、同行存单、关系机构行动原 始权益东说念主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他品种。 经基金管理东说念主董事会审议批准，关系往复应当预先征得基金托管东说念主的同意，并行动纰谬事项 履行信息败露法度。 业存单与债券，不得特地该生意银行最近一个季度末净资产的 10%。 合的平均剩余期限不得特地 60 天，平均剩孑遗续期不得特地 120 天。当基金前 10 名份额抓 有东说念主的抓有份额推断特地基金总份额的 20%时，基金投资组合的平均剩余期限不得特地 90 天，平均剩孑遗续期不得特地 180 天。 证券商场波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分甚而基金不得当前述所规矩比例限制 的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资。 往复的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范围保抓一致。 金管理东说念主之外的原因导致投资组合超出上述规矩的，基金管理东说念主应在 10 个往复日内进行调                               华夏货币商场基金招募说明书（更新） 整，以达到上述圭臬。   （九）拦阻行径   本基金不得进行如下行径（法律法例或监管部门另有规矩的除外）                               ： 除外。   法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规矩的限制。   （十）基金投资组合讲述   以下内容摘自本基金 2025 年第 1 季度讲述：                                                    占基金总资产的比  序号           神态              金额(元)                                                      例(%)       其中：债券                    23,944,238,844.19             69.68       资产支抓证券                                   -                 -       其中：买断式回购的买入返售金                                                -                 -       融资产  序号           神态              占基金资产净值的比例（％）       讲述期内债券回购融资余额                                            5.22       其中：买断式回购融资                                                 -                                 华夏货币商场基金招募说明书（更新）                                                      占基金资产净值的比  序号            神态              金额（元）                                                        例（％）       讲述期末债券回购融资余额               4,011,171,057.26           13.26       其中：买断式回购融资                                 -               -   注：讲述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为讲述期内每个往复日融资余 额占资产净值比例的粗拙平均值。 债券正回购的资金余额特地基金资产净值的 20％的说明   在本讲述期内本货币商场基金债券正回购的资金余额未特地资产净值的 20%。               神态                           天数  讲述期末投资组合平均剩余期限                                                 61  讲述期内投资组合平均剩余期限最高值                                              79  讲述期内投资组合平均剩余期限最低值                                              21 讲述期内投资组合平均剩余期限特地 120 天情况说明   在本讲述期内本基金不存在投资组合平均剩余期限特地 120 天的情况。                              各期限资产占基金资产              各期限欠债占基金资产  序号           平均剩余期限                               净值的比例（％）               净值的比例（％）       其中：剩孑遗续期特地397天的浮                                              -                   -       动利率债       其中：剩孑遗续期特地397天的浮                                              -                   -       动利率债       其中：剩孑遗续期特地397天的浮                                              -                   -       动利率债                                    华夏货币商场基金招募说明书（更新）        其中：剩孑遗续期特地397天的浮                                                -                  -        动利率债        其中：剩孑遗续期特地397天的浮                                                -                  -        动利率债               推断                          113.19              13.60   在本讲述期内本基金不存在投资组合平均剩孑遗续期限特地 240 天的情况。                                                          占基金资产净值  序号           债券品种                摊余成本（元）                                                          比例（％）        其中：政策性金融债                                     -            -        剩孑遗续期特地 397 天的浮动        利率债券   注：债券品种金额为按施行利率计划的账面价值。                           债券数目      摊余成本           占基金资产净   序号    债券代码       债券称呼                             (张)      （元）           值比例（％）                                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）                     行 CD052                     行 CD045                     行 CD076                     行 CD084                     行 CD104                     行 CD066                     行 CD145                     行 CD072                     行 CD073   注：债券金额为按施行利率计划的账面价值。                      神态                                        偏离情况  讲述期内偏离度的皆备值在0.25(含)-0.5%间的次数                                              0次  讲述期内偏离度的最高值                                                             0.04%  讲述期内偏离度的最低值                                                             -0.02%  讲述期内每个服务日偏离度的皆备值的粗拙平均值                                                  0.01% 讲述期内负偏离度的皆备值达到 0.25%情况说明   本基金本讲述期内不存在负偏离度的皆备值达到 0.25%的情况。 讲述期内正偏离度的皆备值达到 0.5%情况说明   本基金本讲述期内不存在正偏离度的皆备值达到 0.5%的情况。   本基金本讲述期末未抓有资产支抓证券。   鉴于货币商场基金的特质，本基金采取摊余成本法计划基金资产净值，即本基金按抓                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 有债券投资的票面利率或约定利率逐日计提应收利息，并按施行利率法在其剩余期限内摊 销其买入时的溢价或折价，以摊余的成本计划基金资产净值。   为了幸免采取摊余成本法计划的基金资产净值与按商场利率或往复市价计划的基金资 产净值发生纰谬偏离，从而对基金抓有东说念主的利益产生稀释或不屈允的结果，基金管理东说念主采 用“影子订价”，即于每一计价日采取商场利率和往复价钱对基金抓有的计价对象进行重新 评估，当基金资产净值与其他可参考公允价值计划产生纰谬偏离的，应按其他公允价值指 标对组合的账面价值进行调整，调整差额阐述为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值 计划进行后续计量。如基金份额净值还原至 1.00 元，可还原使用摊余成本法估算公允价 值。如有可信凭证标明按上述规矩不行客不雅反馈基金资产公允价值的，基金管理东说念主可根据 具体情况，在与基金托管东说念主商议后，按最能反馈基金资产公允价值的方法估值。 银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司出当今讲述编 制日前一年内受到监管部门公开非难、处罚的情况。本基金对上述主体刊行的关系证券的投 资决策法度得当关系法律法例及基金合同的要求。   序号           称呼                 金额(元)                                                     华夏货币商场基金招募说明书（更新）                             十二、基金的功绩      基金管理东说念主依照恪称连累、老诚信用、严慎勤奋的原则管理和运用基金资产，但不保证  基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日阐述。投资有风险，投  资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      本基金无抓有东说念主认购或往复基金的各项用度。  （一）华夏货币 A                           份额净值收                      功绩比拟基                 份额净值收                 功绩比拟基     阶段                    益率圭臬差                      准收益率标      ①－③        ②－④                 益率①                   准收益率③                             ②                         准差④  日至 2005 年      1.4158%   0.0033%         1.2800%     0.0000%   0.1358%    0.0033%  日至 2006 年      1.9397%   0.0020%         1.9060%     0.0003%   0.0337%    0.0017%  日至 2007 年      3.4589%   0.0081%         2.8237%     0.0019%   0.6352%    0.0062%  日至 2008 年      4.6792%   0.0157%         3.8249%     0.0012%   0.8543%    0.0145%  日至 2009 年      2.1526%   0.0151%         2.2655%     0.0000%   -0.1129%   0.0151%  日至 2010 年      2.1344%   0.0079%         2.3041%     0.0003%   -0.1697%   0.0076%                                                    华夏货币商场基金招募说明书（更新） 日至 2011 年      3.8706%   0.0071%         3.2801%     0.0007%   0.5905%   0.0064% 日至 2012 年      4.1745%   0.0046%         3.2363%     0.0007%   0.9382%   0.0039% 日至 2013 年      4.2788%   0.0033%         3.0000%     0.0000%   1.2788%   0.0033% 日至 2014 年      4.8225%   0.0030%         2.9726%     0.0002%   1.8499%   0.0028% 日至 2015 年      3.5683%   0.0060%         2.1164%     0.0012%   1.4519%   0.0048% 日至 2016 年      2.4548%   0.0017%         1.5041%     0.0000%   0.9507%   0.0017% 日至 2017 年      3.8038%   0.0016%         1.5000%     0.0000%   2.3038%   0.0016% 日至 2018 年      3.7459%   0.0033%         1.5000%     0.0000%   2.2459%   0.0033% 日至 2019 年      2.5559%   0.0023%         1.5000%     0.0000%   1.0559%   0.0023%                                                      华夏货币商场基金招募说明书（更新） 日至 2020 年      1.8864%    0.0018%         1.5000%      0.0000%   0.3864%    0.0018% 日至 2021 年      1.7555%    0.0014%         1.5000%      0.0000%   0.2555%    0.0014% 日至 2022 年      1.6603%    0.0043%         1.5000%      0.0000%   0.1603%    0.0043% 日至 2023 年      2.0742%    0.0017%         1.5000%      0.0000%   0.5742%    0.0017% 日至 2024 年      1.7552%    0.0011%         1.5000%      0.0000%   0.2552%    0.0011% 日至 2025 年 3    0.4023%    0.0014%         0.3699%      0.0000%   0.0324%    0.0014%   月 31 日 自基金合同生  效起于今 （2025 年 3 月 （二）华夏货币 B                           份额净值收                       功绩比拟基                份额净值收                  功绩比拟基    阶段                     益率圭臬差                       准收益率标       ①－③       ②－④                 益率①                   准收益率③                             ②                          准差④ 年 12 月 31 日                                                    华夏货币商场基金招募说明书（更新） 日至 2013 年      4.5296%   0.0033%         3.0000%     0.0000%   1.5296%   0.0033% 日至 2014 年      5.0741%   0.0030%         2.9726%     0.0002%   2.1015%   0.0028% 日至 2015 年      3.8177%   0.0060%         2.1164%     0.0012%   1.7013%   0.0048% 日至 2016 年      2.7014%   0.0017%         1.5041%     0.0000%   1.1973%   0.0017% 日至 2017 年      4.0530%   0.0016%         1.5000%     0.0000%   2.5530%   0.0016% 日至 2018 年      3.9949%   0.0033%         1.5000%     0.0000%   2.4949%   0.0033% 日至 2019 年      2.8024%   0.0023%         1.5000%     0.0000%   1.3024%   0.0023% 日至 2020 年      2.1315%   0.0018%         1.5000%     0.0000%   0.6315%   0.0018% 日至 2021 年      1.9999%   0.0014%         1.5000%     0.0000%   0.4999%   0.0014%                                                      华夏货币商场基金招募说明书（更新） 日至 2022 年      1.9041%    0.0042%         1.5000%      0.0000%   0.4041%    0.0042% 日至 2023 年      2.3194%    0.0017%         1.5000%      0.0000%   0.8194%    0.0017% 日至 2024 年      2.0000%    0.0011%         1.5000%      0.0000%   0.5000%    0.0011% 日至 2025 年 3    0.4615%    0.0014%         0.3699%      0.0000%   0.0916%    0.0014%   月 31 日 悔改增份额类  别以来于今 （2025 年 3 月 注：本基金自 2012 年 12 月 10 日加多 B 类基金份额类别。                             十三、基金的财产     （一）基金资产总值     基金资产总值包括基金所领有的种种有价证券、银行进款本息过火他投资等的价值总和。     （二）基金资产净值     基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。     （三）基金财产的账户     本基金以基金托管东说念主的口头在证券登记机构开立证券资金结算账户和以基金的口头在 银行开立托管专户用于基金的资金结算业务，并以基金托管东说念主和“华夏货币商场基金”联名 的方式开立基金证券账户，以“华夏货币商场基金”的口头开立银行间债券托管账户并报中 国东说念主民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金注 册登记机构自有的资产账户以过火他基金资产账户相幽静。                                华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （四）基金财产的刑事职责   本基金财产幽静于基金管理东说念主和基金托管东说念主的固有财产，并由基金托管东说念主督察。基金管 理东说念主、基金托管东说念主不得将基金财产归入其固有资产。基金管理东说念主、基金托管东说念主以其固有财产 承担法律职责，其债权东说念主不得对基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。基金管理东说念主、基 金托管东说念主、因照章斥逐、被照章捣毁或被照章宣告歇业等原因进行算帐的，基金财产不属于 其算帐财产。非因基金财产自己承担的债务不得对基金财产强制执行。除依据《基金法》、 本基金合同过火他关联规矩刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。基金管理东说念主、基金托管东说念主因基金 财产的管理、运用或其他情形而取得的财产收益归入基金财产。                   十四、基金资产的估值   （一）估值目的   基金财产的估值目的是客不雅、准确地反馈基金财产的价值，并为基金份额的申购与赎回 提供计价依据。   （二）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往复场所的宽泛往复日以及国度法律法例规矩需 要对外败露基金净值的非往复日。   （三）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其他投资等资产。   （四）估值方法 利率或约定利率并磋议其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按施行利率法进行摊销，每 日计提收益。本基金不采取商场利率和上市往复的债券和单据的市价计划基金资产净值。 基金资产净值发生纰谬偏离，从而对基金份额抓有东说念主的利益产生稀释和不屈允的结果，基金 管理东说念主于每一估值日，采取估值本事，对基金抓有的估值对象进行重新评估，即“影子订价”                                         。 当影子订价细则的基金资产净值与摊余成本法计划的基金资产净值的负偏离度皆备值达到                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 度皆备值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个往复日内将正偏离度皆备值 调整到 0.5%以内。当负偏离度皆备值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准备金或者固 有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度皆备值遏抑在 0.5%以内。当负偏离度皆备值连气儿两 个往复日特地 0.5%时，基金管理东说念主应当采取公允价值估值方法对抓有投资组合的账面价值 进行调整，或者采取暂停接受系数赎回央求并断绝基金合同进行财产算帐等门径。 据具体情况，在与基金托管东说念主商议后，按最能反馈基金资产公允价值的方法估值。   （五）估值法度   基金日常估值由基金管理东说念主进行。基金管理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将估值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后复返给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对外公布。 年中庸年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。   （六）暂停估值的情形 估基金资产的。 值本事仍导致公允价值存在纰谬不细则性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当 暂停基金估值。   （七）估值颠倒的处理   差错处理的原则和方法如下： 的门径防御损失进一步扩大。 证监会备案；颠倒偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。 理东说念主给以补偿。基金管理东说念主有权向其他职责东说念主进行追偿，补偿仅限于差错而导致的基金份额 抓有东说念主的平直损失。                              华夏货币商场基金招募说明书（更新） 理东说念主计划结果为准。   （八）特殊情形的处理 的偏差不行动基金资产净值颠倒处理。 发送的数据颠倒，或国度司帐政策变更、商场司法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然已 经采取必要、得当、合理的门径进行查抄，但未能发现颠倒的，由此形成的基金财产估值错 误，基金管理东说念主和基金托管东说念主不错罢职补偿职责。但基金管理东说念主应当积极采取必要的门径消 除由此形成的影响。                 十五、基金的收益分派   （一）收益的组成   基金收益包括：基金投资所得债券利息、单据利息、买卖证券差价、银行进款利息以及 其他收入。因运用基金资产带来的成本或用度的量入为主计入收益。   基金净收益为基金收益扣除按照关联法律法例规矩不错在基金收益中扣除的用度等项 目后的余额。   （二）基金收益分派原则               。本基金根据逐日基金收益公告，以每万份基金份额收益为 基准，为投资者逐日计划当日收益并分派，且逐日进行支付。投资者当日收益的精度为 收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益即是零时，当日投资者不记收益。 则为抓有东说念主加多相应的基金份额；如当日收益为负，则直至累计基金收益为正时，方为抓有 东说念主加多基金份额。在投资者全部赎回基金份额时，其对应收益将立即结清，如收益为负，则                                                 华夏货币商场基金招募说明书（更新） 扣减赎回金额。 自下一个通达日起不享有基金的分派权益。 管理东说念主可酌情调整基金收益分派方式，此项调整不需要基金份额抓有东说念主大会决议通过。   （三）基金收益分派决议的细则与公告   本基金应于每个通达日的次日在指定报刊和管理东说念主网站上败露通达日每万份基金净收 益和7日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，败露节沐日历间 的每万份基金净收益、节沐日终末一日的7日年化收益率，以及节沐日后首个通达日的每万 份基金净收益和7日年化收益率。   本基金应于在半年度和年度终末一个商场往复日的次日，将前日的每万份基金净收益 和7日年化收益率登载在指定报刊和网站上。   每万份基金净收益与7日年化收益率的计划方法为： 方法保留少许点后4位。   其中，当日分派的基金收益自其下一通达日起享有分成权益，纳入基金份额总和的计 算。                             Ri                 ? (1 ?         )    7 （包括计划当日）的每万份基金净收益。7日年化收益率以四舍五入的方法保留至少许点后 第3位。   （四）收益分派中发生的用度   收益分派采取红利再投资方式免收再投资的用度。                         十六、基金用度与税收   （一）基金用度的种类                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （1）基金管理东说念主的管理费。   （2）基金托管东说念主的托管费。   （3）基金销售服务费。   （4）证券往复用度。   （5）除法律法例、中国证监会另有规矩外，基金合同胜利后与基金关系的信息败露费 用。   （6）基金份额抓有东说念主大会用度。   （7）基金合同胜利后与基金关系的司帐师费和讼师费。   （8）按照国度关联规矩不错列入的其他用度。   （1）本基金的申购与赎回用度均为零。   （2）本基金计提销售服务费。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   在时常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。计划方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金管理费划付指示， 经基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个服务日内从基金资产中一次性支付给基金管理东说念主。   在时常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。计划方法如下：   H=E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费划付指示， 基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个服务日内从基金资产中一次性支付给基金托管东说念主。   本基金 A 级基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，本基金 B 级基金份额的销售服务                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 费年费率为 0.01%。   种种别基金份额的基金销售服务费计提的计划公式如下：   H＝E×R÷当年天数   H 为种种别基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为种种别基金份额前一日的基金资产净值   R 为种种别基金份额适用的基金销售服务费率   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送销售服务费划付 指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个服务日内从基金资产中划出，经登记结算机构 别离支付给各个基金销售机构。 按用度施行开销金额支付。   （三）不列入基金用度的神态   基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金资产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合同胜利之前的律 师费、司帐师费和信息败露用度不得从基金资产中列支。   （四）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整   基金管理东说念主和基金托管东说念主可根据基金范围等身分协商酌情调低基金管理费率、基金托管 费率和基金销售服务费率，无须召开基金份额抓有东说念主大会。提高上述费率需经基金份额抓有 东说念主大会决议通过。基金管理东说念主须在新的费率实施日前 3 个服务日在至少一种指定媒介上刊 登公告。   （五）与基金销售关联的用度 金份额的申购、赎回与调理”中的“（十二）基金份额的调理”中的关系规矩。   （六）基金税收   本基金运作过程中的种种征税主体，依照国度法律法例的规矩，履行征税义务。                  十七、基金的司帐与审计    （一）基金司帐政策                              华夏货币商场基金招募说明书（更新） 如下原则：淌若基金合同胜利少于 3 个月，不错并入下一个司帐年度。 按照关联规矩编制基金司帐报表。 方式阐述。   （二）基金审计 格的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金年度财务报表过火他规矩事项进行审计。 （或基金管理东说念主）同意后不错更换。更换司帐师事务所在 2 日内公告。                 十八、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应得当《基金法》、                      《信息败露办法》、                              《基金合同》过火他关联 规矩。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基金 份额抓有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和行恶东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主应当以保护基金份额抓有东说念主利益为根柢起点，按照法律、行政 法例和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、竣工性、及 时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规矩时期内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定媒介败露，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者 复制公开败露的信息尊府。                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开败露的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金信息败露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额抓 有东说念主大会召开的司法及具体法度，说明基金居品的特质等波及基金投资者纰谬利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息败露及基金份额抓有东说念主 服务等内容。基金招募说明书的信息发生纰谬变更的，基金管理东说念主应当在 3 个服务日内，更 新基金招募说明书并登载在指定网站上。基金招募说明书的其他信息发生变更的，基金管理 东说念主至少每年更新一次。基金合同断绝的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产督察及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   基金管理东说念主根据《信息败露办法》的要求公告基金居品尊府提要。基金居品尊府提要的 信息发生纰谬变更的，基金管理东说念主应当在 3 个服务日内，更新基金居品尊府提要，并登载在 指定网站上和基金销售机构网站上或营业网点。基金居品尊府提要的其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金合同断绝的，基金管理东说念主不错不再更新基金居品尊府概 要。   对于基金居品尊府提要编制、败露与更新的要求，自中国证监会规矩之日起运转执行。                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）                          《信息败露办法》及关系法律法例 的规矩编制基金份额发售公告并在败露招募说明书当日刊登在至少一种指定媒介。 度讲述）   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起 3 个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在指定网站上，并将年度讲述教导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关系业务阅历的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起 2 个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在指定网站上，并将中期讲述教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讲述教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在基金年度讲述和中期讲述中败露基金组结伙产情况过火流动性风险 分析等。   如讲述期内出现单一投资者抓有基金份额达到或特地基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金依期讲述“影响投资者决策的其他迤逦信息” 项下败露该投资者的类别、讲述期末抓有份额及占比、讲述期内抓有份额变化情况及居品的 私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在年度讲述、中期讲述中，至少败露讲述期末基金前 10 名份额抓有东说念主 的类别、抓有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生纰谬事件，关联信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称纰谬事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生纰谬影响 的下列事件：   （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金算帐；   （3）调理基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东说念主委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基                              华夏货币商场基金招募说明书（更新） 金托管东说念主委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理公司变更抓有百分之五以上股权的鞭策、变更公司的施行遏抑东说念主。   （8）基金管理东说念主高级管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主挑升基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （9）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更特地百分之五十，基金管理东说念主、基金托管 东说念主挑升基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特地百分之三十；   （10）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （11）基金管理东说念主或其高级管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关系行径受到纰谬行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关系行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （12）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鞭策、施行遏抑 东说念主或者与其有纰谬强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他纰谬 关联往复事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （13）管理费、托管费、销售服务费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生变更；   （14）基金资产净值计价颠倒达基金资产净值百分之零点五；   （15）基金运转办理申购、赎回；   （16）基金发生多量赎回并展期办理；   （17）基金连气儿发生多量赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （18）基金暂停接受申购、赎回央求或重新接受申购、赎回央求；   （19）本基金发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等纰谬事项；   （20）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存单；   （21）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场深沉传的音书可能对基金份 额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓有东说念主权益的，关系信息 败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开败露，并将关联情况立即讲述中国证监会。   （1）本基金每个服务日公告前一服务日每万份基金净收益及前一个服务日（含节沐日）                                                 华夏货币商场基金招募说明书（更新） 基金 7 日年化收益率。   （2）计划方法为：   ①日每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总和×10000；以四舍五入的方 法保留少许点后 4 位。   其中，当日分派的基金收益自其下一通达日起享有分成权益，纳入基金份额总和的计划。                             Ri                 ? (1 ?         )    7   ②7 日年化收益率＝｛    i ?1     10000            －1｝×100%。其中，Ri 为最近第 i 个当然 日（包括计划当日）的每万份基金净收益。7 日年化收益率以四舍五入的方法保留至少许点 后第 3 位。   ③法律法例有规矩的，从其规矩，基金管理东说念主应当在变动以上计划方式前三个服务日在 指定媒介败露。   （3）基金管理东说念主在不晚于半年度和年度终末一日的次日在指定网站败露半年度和年度 终末一日的基金份额每万份基金净收益、基金七日年化收益率。   （4）法律法例或监管部门对基金资产净值公告另有规矩的，从其规矩。   投资组合的平均剩余期限在基金投资组合讲述中公布。   基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载在指定网站上，并将算帐讲述教导性公告登载在 指定报刊上。   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （六）信息败露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定挑升部门及高级管理东说念主 员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当得当中国证监会关系基金信息败露内容与 阵势准则等法例的规矩。   基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、每万份基金净收益、七日年化收益率、基金依期讲述、更新的 招募说明书、基金居品尊府提要、基金算帐讲述等公开败露的关系基金信息进行复核、审查， 并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采取败露信息的报刊，本基金只需采取一家 报刊。   为强化投资者保护，升迁信息败露服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会规矩之日起， 按照《信息败露办法》等关系法律法例的规矩和中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资 决策有纰谬影响的信息。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计讲述、法律看法书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法例规矩将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）法律法例或监管部门对信息败露另有规矩的，从其规矩。                  十九、风险揭示   本基金濒临的风险主要包括利率风险、信用风险和流动性风险等。   （一）利率风险   当商场利率高潮时，基金抓有的短期金融器用的商场价钱将着落。由于基金投资组合的 平均剩余期限不特地 120 天，是以商场利率高潮导致基金本金损失的风险很小。   当商场利率着落时，基金再投资的短期金融器用的利息水平将着落，导致基金确当期收 益随之申斥。   （二）信用风险   当基金抓有的债券、单据的刊行东说念主背信，不按时偿付本金或利息时，将平直导致基金财 产的损失。由于基金主要投资于高信用等第的短期金融器用，因背信导致基金财产损失的风 险很小。   当基金抓有的债券、单据或其刊行东说念主的信用等第着落时，会因背信风险的加大而导致市 场价钱的着落，从而导致基金财产的损失。   在基金投资债券、单据或债券回购的往复过程中，当发生往复敌手背信时，将平直导致 基金财产的损失；或是导致基金不行按时收回投资资金，从而形成当期收益的着落。   在基金投资依期进款时，当进款银行不行按时偿付本金或利息时，会导致基金财产的损 失。                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （三）流动性风险   当投资者鸠合赎回时，基金需速即变现，从而承担往复成本和变现成本的损失。   为满足投资者的赎回需要，基金可能保留多量的现款，而现款的投资收益最低，从而造 成基金当期收益着落。   投资依期进款时，资金不行随时索要。淌若基金提前支取将可能不行获取依期利息，会 导致基金财产的损失，因此投资依期进款存在流动性风险。   在本基金发生流动性风险时，基金管理东说念主不错详尽利用备用的流动性风险管理器用以减 少或应酬基金的流动性风险，投资者可能濒临多量赎回央求被展期办理、赎回央求被暂停接 受、赎回款项被降速支付、被收取强制赎回费、基金估值被暂停等风险。投资者应该了解自 身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   （1）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见基金合同“六、基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“九、基金 份额的申购、赎回与调理”            ，详尽了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金为货币商场基金，主要投资于具有淡雅流动性的金融器用，包括现款，期限在1 年以内（含1年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单, 剩余期限在397天以内 （含397天）的债券、非金融企业债务融资器用、资产支抓证券等。一般情况下本基金拟投 资的资产类别具有较好的流动性，然则在特殊商场环境下本基金仍有可能出现流动性不及的 情形。本基金管理东说念主将根据历史训导和现实条件，制定出现款抓有量的坎坷限计划，在该限 制范围内进行现款比例调控或现款与证券的转变。同期，本基金管理东说念主会进行标的的分散化 投资并联结对种种标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以留神流动性风险。   （3）多量赎回情形下的流动性风险管理门径   当本基金发生多量赎回情形时，基金管理东说念主不错采取以卑鄙动性风险管理门径：   ①展期办理多量赎回央求；   ②暂停接受赎回央求；   ③降速支付赎回款项；   ④中国证监会认定的其他门径。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、法度及对投资者的潜在影响   基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，详尽运用种种流动性风险管理器用，对赎回央求等进行遏抑调整，作                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 为特定情形下基金管理东说念主流动性风险的辅助门径，包括但不限于：   ① 展期办理多量赎回央求   当基金出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回或 部分展期赎回。   在此情形下，投资东说念主的全部或部分赎回央求可能将被展期办理。   ② 暂停接受赎回央求   投资东说念主具体请参见基金合同“六、基金份额的申购与赎回”中的“（十）、推辞或暂停申 购与赎回或蔓延支付赎回款的情形及处理方式”和“                       （十一）                          、多量赎回的认定及处理方式”                                       ， 详尽了解本基金暂停接受赎回央求的情形及法度。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回央求可能被推辞。   ③ 降速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“六、基金份额的申购与赎回”中的“（十）、推辞或暂停申 购与赎回或蔓延支付赎回款的情形及处理方式”和“                       （十一）                          、多量赎回的认定及处理方式”                                       ， 详尽了解本基金降速支付赎回款项的情形及法度。   在此情形下，投资东说念主摄取赎回款项的时期将可能比一般宽泛情形下有所蔓延。   ④收取强制赎回费   在满足关系流动性风险管理要求的前提下，当基金抓有的现款、国债、中央银行单据、 政策性金融债券以及5个往复日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例推断低于5% 且偏离度为负时，或者当本基金前10名份额抓有东说念主的抓有份额推断特地基金总份额50%，且 投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5 个往复日内到期的其他金融 器用占基金资产净值的比例推断低于10%且偏离度为负时，为确保基金巩固运作，幸免诱发 系统性风险，基金管理东说念主将对当日单个基金份额抓有东说念主央求赎回基金份额特地基金总份额1% 以上的赎回央求征收1%的强制赎回用度。   ⑤暂停基金估值   投资东说念主具体请参见基金合同“十四、基金资产的估值”中的“（六）暂停估值的情形”， 详尽了解本基金暂停估值的情形及法度。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金万份收益，基金申购赎回央求或被暂停。   ⑥中国证监会认定的其他门径。   （四）积极管理风险   基金管理东说念主可能因信息不全等原因导致判断诞妄，影响基金的收益水平。   （五）操作或本事风险                                 华夏货币商场基金招募说明书（更新）   因本事身分产生的风险。在本基金的日常往复中，可能因为本事系统的故障或者差错而 影响往复的宽泛进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本事风险可能来自基金管理公 司、注册登记机构、销售机构、证券往复所、证券登记结算机构等。   因东说念主为身分导致操作诞妄或违背操作规程等而形成的风险，如内幕往复、越权违章往复、 诓骗行径等产生的风险。   根据证券往复资金前端风险遏抑关系业务司法，中登公司和往复所对往复参与东说念主的证券 往复资金进行前端额度遏抑，由于执行、调整、暂停该遏抑，或该遏抑出现异常等，可能影 响往复的宽泛进行或者导致投资者东说念主的利益受到影响。   （六）法律风险   由于法律法例方面的原因，某些商场行径可能受到限制或合同不行宽泛执行，而导致基 金财产的损失。   （七）其他风险   斗争、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失，从而带来风险。                  二十、基金的断绝和算帐   （一）基金的断绝   出现下列情况之一的，本基金合同经中国证监会批准后断绝： 日基金资产净值低于 5,000 万元东说念主民币的。 其他得当的基金管理东说念主在六个月内惬心承受其原有权利及义务。 其他得当的基金托管东说念主在六个月内惬心承受其原有权利及义务。   （二）基金算帐小组                           华夏货币商场基金招募说明书（更新） 监督下进行基金算帐。在基金财产算帐小组摄取基金财产之前，基金管理东说念主和基金托管东说念主应 按照基金合同和托管公约的规矩连接履行保护基金财产安全的职责。 的注册司帐师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 照章进行必要的民事行径。   （三）算帐法度   （四）算帐用度   算帐用度是指算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度由清 算小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣出基金财产算帐费 用后如多余额，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐讲述的公告   基金财产算帐讲述于基金合同断绝并报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金算帐小 组公告；算帐过程中的关联纰谬事项须实时公告；基金财产算帐结果经司帐师事务所审计， 讼师事务所出具法律看法书后由基金算帐小组经中国证监会备案后 3 个服务日内公告。   （七）算帐账册及文献的保存   基金算帐账册及关联文献由基金托管东说念主按照国度关联规矩保存 15 年。                              华夏货币商场基金招募说明书（更新）                 二十一、基金合同的内容提要   （一）基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主的权利与义务   根据《基金法》、          《运作办法》过火他关联规矩，基金管理东说念主的权利包括但不限于：   （1）运用基金财产。   （2）获取管理东说念主答谢。   （3）依照关联规矩愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利。   （4）在得当关联法律法例的前提下，制订和调整基金业务司法。   （5）根据本基金合同及关联规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背本基金合同 或关联法律法例规矩，对基金资产、其他当事东说念主的利益形成纰谬损失的，应实时呈报中国证 监会、中国银监会，并采取必要门径保护基金及关系当事东说念主的利益。   （6）在基金托管东说念主更换时，提名新任基金托管东说念主。   （7）采取、更换销售代理机构，并依据销售代理公约和关联法律法例，对其行径进行 必要的监督和查抄。   （8）采取、更换登记结算机构，获取基金份额抓有东说念主名册。   （9）在基金合同约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回央求。   （10）在法律、法例允许的前提下，以基金的口头照章为基金进行融资，并以相应基金 资产履行偿还融资和支付利息的义务。   （11）照章召集基金份额抓有东说念主大会。   （12）法律法例规矩的其他权利。   （1）照章召募基金，办理或者委托其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和 登记事宜。   （2）办理基金备案手续。   （3）自基金合同胜利之日起，以老诚信用、勤奋尽责的原则管理和运用基金财产。   （4）配备富饶的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹谋方式 管理和运作基金财产。   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和管理东说念主的财产彼此幽静，对所管理的不同基金别离管理，别离记账，进行证券                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 投资。  （6）除依据《基金法》、基金合同过火他关联规矩外，不得为我方及任何第三东说念主谋取利 益，不得委托第三东说念主运作基金财产。  （7）照章接受基金托管东说念主的监督。  （8）计划并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎回价钱。  （9）采取得当合理的门径使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法得当基 金合同等法律文献的规矩。  （10）按规矩受理申购和赎回央求，实时、足额阐述投资者申购之基金份额或赎回款项。  （11）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述。  （12）编制中期和年度基金讲述。  （13）严格按照《基金法》              、基金合同过火他关联规矩，履行信息败露及讲述义务。  （14）保守基金生意深沉，不得表示基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金 合同过火他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不得向他东说念主表示。  （15）按照基金合同的约定细则基金收益分派决议，实时向基金份额抓有东说念主分派收益。  （16）依据《基金法》            、基金合同过火他关联规矩召集基金份额抓有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会。  （17）保存基金财产管理业务行径的记录、账册、报表和其他关系尊府。  （18）以基金管理东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益愚弄诉讼权利或者实施其他法律行 为。  （19）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分派。  （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东说念主正当权益，应当承担 补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职。  （21）基金托管东说念主违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿。  （22）法律法例规矩的其他义务。  （1）获取基金托管费。  （2）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作。  （3）自本基金合同胜利之日起，照章抓有并督察基金资产。  （4）在基金管理东说念主更换时，提名新任基金管理东说念主。                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （5）照章召集基金份额抓有东说念主大会。   （6）法律法例及《基金合同》、《托管公约》规矩的其他权利。   （1）安全督察基金财产。   （2）设立挑升的基金托管部，具有得当要求的营业场所，配备富饶的、及格的老练基 金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜。   （3）对所托管的不同基金财产别离确立账户，确保基金财产的竣工与幽静。   （4）除依据《基金法》、基金合同过火他关联规矩外，不得为我方及任何第三东说念主谋取利 益，不得委托第三东说念主托管基金财产。   （5）督察由基金管理东说念主代表基金缔结的与基金关联的纰谬合同及关联凭证。   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户。   （7）保守基金生意深沉。除《基金法》、基金合同过火他关联规矩另有规矩外，在基金 信息公开败露前应予隐秘，不得向他东说念主表示。   （8）对基金财务司帐讲述、中期和年度基金讲述出具看法，说明基金管理东说念主在各迤逦 方面的运作是否严格按照基金合同的规矩进行。淌若基金管理东说念主有未执行基金合同规矩的行 为，还应当说明基金托管东说念主是否采取了得当的门径。   （9）建立并保存基金份额抓有东说念主名册。   （10）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系尊府。   （11）按照基金合同的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜。   （12）办理与基金托管业务行径关联的信息败露事项。   （13）复核、审查基金管理东说念主计划的基金资产净值和基金份额申购、赎回价钱。   （14）按照规矩监督基金管理东说念主的投资运作。   （15）按规矩制作关系账册并与基金管理东说念主查对。   （16）依据基金管理东说念主的指示或关联规矩向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎回款项。   （17）按照规矩召集基金份额抓有东说念主大会或配合基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额 抓有东说念主大会。   （18）因违背基金合同导致基金财产损失，容许担补偿职责，其补偿职责不因其退任而 罢职。   （19）基金管理东说念主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金向基金管理东说念主追偿。   （20）法律法例规矩的其他义务。                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （1）共享基金财产收益。   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产。   （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额。   （4）按照规矩要求召开基金份额抓有东说念主大会。   （5）出席或者托付代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审议事项行 使表决权。   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府。   （7）监督基金管理东说念主的投资运作。   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额发售机构损伤其正当权益的行径照章拿起 诉讼。   （9）法律法例规矩的其他权利。   （1）遵从基金合同。   （2）缴纳基金认购、申购款项及规矩的用度。   （3）在抓有的基金份额范围内，承担基金损失或者基金合同断绝的有限职责。   （4）不从事任何有损基金及基金份额抓有东说念主正当权益的行径。   （5）法律法例规矩的其他义务。   （二）基金份额抓有东说念主大会 成。每一基金份额具有一票表决权，基金份额抓有东说念主不错委托代理东说念主出席基金份额抓有东说念主大 会并愚弄表决权。   （1）下列事项应当通过召开基金份额抓有东说念主大会审议决定：   ①变更基金合同，但基金合同另有规矩的除外。   ②断绝基金合同。   ③调理基金运作方式。   ④提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的答谢圭臬。   ⑤更换基金管理东说念主、基金托管东说念主。   ⑥变更基金类别。                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   ⑦变更基金投资想法、范围或策略。   ⑧变更基金份额抓有东说念主大会法度。   ⑨单独或合并代表 10%（不含 10%）以上基金份额的基金份额抓有东说念主就统一事项要求 召集基金份额抓有东说念主大会。   ⑩根据法例规矩，其他对合同当事东说念主有纰谬影响的事项。   ?法律、法例和基金合同约定的其他事项。   （2）以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改基金合同，不需召开基金份额 抓有东说念主大会：   ①调低基金管理费、基金托管费。   ②在基金合同规矩的范围内变更本基金的收费方式。   ③因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改。   ④对基金合同的修改对基金份额抓有东说念主利益无施行性不利影响或修改不波及基金合同 当事东说念主权利义务关系发生变化。   ⑤法律法例和基金合同规矩应当召开基金份额抓有东说念主大会的除外的情形。   （1）除行恶律、法例或本基金合同另有规矩，基金份额抓有东说念主大会由基金管理东说念主召集。   （2）基金管理东说念主未按规矩召集或不行召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额抓有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主漠视书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起旬日内决定是否召集，并书面通告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六旬日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当自行召集。   （4）别离或合并代表基金份额百分之十（不含 10%）以上的基金份额抓有东说念主以为有必 要召开基金份额抓有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主漠视书面提议。基金管理东说念主应当自收到书 面提议之日起旬日内决定是否召集，并书面通告漠视提议的基金份额抓有东说念主代表和基金托管 东说念主。   基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六旬日内召开；基金管理东说念主决定不 召集，代表基金份额百分之十（不含 10%）以上的基金份额抓有东说念主仍以为有必要召开的，应 当向基金托管东说念主漠视书面提议。      基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起旬日内决定是否召集，并书面通告漠视提议的 基金份额抓有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 旬日内召开。   别离或合并代表基金份额百分之十（不含 10%）以上的基金份额抓有东说念主就统一事项要求 召开基金份额抓有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额百分之十 （不含 10%）以上的基金份额抓有东说念主有权自行召集，但应当至少提前三旬日向中国证监会备 案。基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干豫。   （5）基金份额抓有东说念主会议的召集东说念主负责采取细则开会时期、场合、方式和权益登记日。   召开基金份额抓有东说念主大会，召集东说念主应当至少提前三旬日在至少一种中国证监会指定媒介 公告通告。基金份额抓有东说念主大和会知必须至少应载明以下内容：   （1）会议召开的时期、场合和方式。   （2）会议拟审议的主要事项、议事法度、表决方式。   （3）权益登记日。   （4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份、代理权限和代理有用期限等）、 投递的期限、投递的场合。   （5）投票表决截止时期（适用于通信开会时）。   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续。   （7）会务常设计议东说念主姓名、电话。   基金份额抓有东说念主大会的召开方式包括现场开会和通信方式开会，具体由召集东说念主细则。更 换基金管理东说念主和基金托管东说念主不得以通信方式召开基金份额抓有东说念主大会。   如采取通信方式开会并进行表决的情况下，会议通告应报中国证监会备案，且除上述内 容外还要在会议通告中说明本次基金份额抓有东说念主大会所采取的具体通信方式、委托的公证机 关过火计议方式和计议东说念主、书面表决看法的寄交和收取方式等。   （1）现场开会   ①本基金合同所指现场开会是指基金份额抓有东说念主本东说念主出席或以授权委托书托付代表出 席。现场开会时，基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席。   ②现场开会得当以下条件时，方可进行基金份额抓有东说念主大会会议议程：   a.基金份额抓有东说念主本东说念主出席会议时，应当提交得当法律、法例、本基金合同以及会议通 知规矩的关联阐述文献。基金份额抓有东说念主的代理东说念主出席会议的，除提交上述阐述文献外，还 应当提交关联基金份额抓有东说念主出具的有用书面授权委托书。                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）   b.经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证自满，到会的基金份额 抓有东说念主代表的基金份额应当高于基金总份额的 50%。   （2）通信方式开会   ①本基金合同所指通信方式开会系指基金份额抓有东说念主将其对表决事项的投票以书面形 式在表决截止日畴前投递至召集东说念主指定的地址。   ②基金份额抓有东说念主本东说念主以通信方式进行书面表决时，应当以书面方式提交得当法律、法 规、本基金合同以及会议通告规矩的关联阐述文献。基金份额抓有东说念主的代理东说念主以通信方式进 行书面表决的，除提交上述阐述文献外，还应当提交关联基金份额抓有东说念主出具的有用书面授 权委托书。不行满足上述要求的基金份额抓有东说念主或基金份额抓有东说念主的代理东说念主所提交的书面表 决看法视为无效，其代表的基金份额不计入参加表决的总份额。   ③召集东说念主在公证机关的监督下按照会议通告规矩的方式收取和统计基金份额抓有东说念主提 交的书面表决看法。在表决截止日畴前以传真胜利发送单、邮件印戳和收到回执纪录的时期 为准的投票视为有用投票。   ④以通信方式开会须得当下列条件方为有用：   a.召集东说念主按本基金合同的规矩公布会议通告后，在 2 个服务日内连气儿公布关系教导性公 告。   b.会议通告已报中国证监会备案。   c.抓有东说念主本东说念主平直或委托授权代表出具有用书面看法的基金份额抓有东说念主所抓有的基金 份额应当高于基金总份额的 50%。   （1）议事内容   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的纰谬事项，如修改基金合同、断绝基金合同、转 换基金运作方式、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、变更基金类别、变 更基金投资想法、范围或策略；变更基金份额抓有东说念主大会法度以及法律法例及基金合同规矩 的其它事项。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   漠视提案的基金份额抓有东说念主抓有的基金比例为其漠视提案之时其所抓有的基金份额与 基金总份额之比。   召集东说念主负责对提案进行审议，淌若提案所波及事项与基金有平直关系，况且不超出法律、 法例和基金合同规矩的基金份额抓有东说念主大会权力范围的，则不错提交大会审议；对于不得当                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 上述要求的，不提交基金份额抓有东说念主大会审议。淌若召集东说念主决定不将基金份额抓有东说念主提案提 交大会表决，应当在该次基金份额抓有东说念主大会上进行解释和说明。   召集东说念主不错对基金份额抓有东说念主的提案波及的法度性问题作出决定。   如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会 召集东说念主不错就法度性问题提请基金份额抓有东说念主大会作出决定，并按照基金份额抓有东说念主大会决 定的法度进行审议。   （2）议事法度   ①现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主抓东说念主按照规矩法度文告会议议事法度和夺目事项， 细则和公布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经计议后进行表决，经讼师见证或公证员 公证后形成大会决议。大会召集东说念主应当在决议通过之日起 5 日内报中国证监会备案或核准。   基金份额抓有东说念主大会由基金管理东说念主授权出席会议的代表主抓。在基金管理东说念主授权代表未 能主抓大会的情况下，由基金托管东说念主授权出席会议的代表主抓；淌若基金管理东说念主和基金托管 东说念主授权代表均无法主抓大会，或得当上述第（三）款第 3 点由基金份额抓有东说念主自行召集会议 的，则由出席大会的基金份额抓有东说念主以所代表的基金份额 50%以上多数（不含 50%）选举产 生别称基金份额抓有东说念主行动该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。   召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元称呼） 身份证号码、住所地址、抓有或者代表有表决权的基金份额、委托东说念主姓名（或单元称呼）等 事项。   ②通信方式开会   在通信方式开会的情况下，由召集东说念主提前 30 天公布提案；在通告的表决截止日历后第 二天由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基 金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，基金托管东说念主或基金管理东说念主推辞派授权代表参加计票 的，计票结果不受影响，由公证机关全程给以公证，形成决议并在 5 日之内报中国证监会备 案或核准。   （1）基金份额抓有东说念主所抓每一份基金份额具有一票表决权，基金份额抓有东说念主不错委托 代理东说念主出席基金份额抓有东说念主大会并愚弄表决权。   （2）基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和相当决议：   ①一般决议，一般决议须经出席会议的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的 50%                           华夏货币商场基金招募说明书（更新） 以上通过方为有用；除下列②所规矩的须以相当决议通过事项除外的其他事项均应以一般决 议的方式通过。   ②相当决议，相当决议须经出席会议的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的三分之 二以上通过方可作出。调理基金运作方式、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、断绝基金合 同等纰谬事项必须以相当决议通过方为有用。   （3）基金份额抓有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   （4）采取书面通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证阐述，不然口头 得当法律、法例和会议通告规矩的书面表决看法即视为有用表决；表决看法邋遢不清或彼此 矛盾视为无效表决。   （5）基金份额抓有东说念主大会的各项提案及统一项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。   （1）现场开会   ①如基金份额抓有东说念主大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，则基金份额抓有东说念主大会的主 抓东说念主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行召集，基金份额抓 有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举三 名代表担任监票东说念主。   ②监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主抓东说念主马上公布计票结 果。   ③淌若会议主抓东说念主或出席会议的基金份额抓有东说念主或者代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点；会议主抓东说念主应当立即重新清 点并公布重新盘点结果。重新盘点以 2 次为限。   （2）通信方式开会   在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主 授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，基金托管 东说念主或基金管理东说念主推辞派授权代表参加计票的，计票结果不受影响，由公证机关全程给以公证。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主自决议作念出之日起 5 日内报中国证监会核准或备案，经 中国证监会照章核准或出具无异议看法之日起胜利。                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）   胜利的基金份额抓有东说念主大会决议对整体基金份额抓有东说念主均有法律络续力。基金管理东说念主、 基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当执行胜利的基金份额抓有东说念主大会决定。   胜利的基金份额抓有东说念主大会决议应在至少自胜利之日起 5 个服务日在至少一种中国证 监会指定媒介公告。若基金份额抓有东说念主大会是以通信方式召开的，还应当同期公告公证机关 的公文凭全文、公证机关及公证员姓名。   （三）基金合同的变更、断绝   （1）变更基金合同对于基金合同当事东说念主的权利、义务和职责产生纰谬影响的，应经基 金份额抓有东说念主大会决议通过，并报中国证监会核准，自核准或备案之日起胜利。但如因相应 的法律、法例发生变动并属于本基金合同必须遵命进行变更的情形，或者基金合同的变更不 波及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生变化的，可不经基金份额抓有东说念主大会决议，而经基 金管理东说念主和基金托管东说念主同意变更后公布，并报中国证监会备案。   （1）出现下列情况之一的，本基金合同经中国证监会批准后断绝：   ①基金份额抓有东说念主大会决定断绝的。   ②基金管理东说念主、基金托管东说念主职责断绝，在六个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管东说念主承 接的。   ③法律法例规矩、中国证监会要求或基金合同规矩的其他情况。   （2）本基金断绝后，须按法律法例和本基金合同对基金进行算帐。算帐讲述报中国证 监会备案并给以公告后本基金合同断绝。   （四）争议处理   本基金合同受中华东说念主民共和国法律统辖。   本基金合同各方当事东说念主因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议应当通过协 商或者统一惩处，协商或者统一不行惩处的，可将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会， 根据提交仲裁时该会的仲裁司法进行仲裁，仲裁场合为北京。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各 方当事东说念主均具有络续力。   （五）基金合同存放场合和查询办法   本基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、代理销售机构的办公场 所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买本基金合同复制件或复印件，但内容应以本基 金合同底本为准。                                华夏货币商场基金招募说明书（更新）   本基金合同存放在本基金管理东说念主、基金托管东说念主、代理销售机构和注册登记机构的办公场 所，投资者可在办公时期免费查阅；也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但应以基 金合同底本为准。   基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                    二十二、基金托管公约的内容提要   （一）托管公约当事东说念主   称呼：华夏基金管理有限公司   住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院   法定代表东说念主：杨明辉   成马上间：1998 年 4 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字199816 号文   注册成本：2.38 亿元   组织神情:有限职责公司   存续期间：100 年   筹谋范围：（一）基金召募；（二）基金销售；（三）资产管理；（四）从事特定客户 资产管理业务；（五）中国证监会核准的其他业务。   基金托管东说念主称呼：招商银行股份有限公司   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   注册成本：252.20 亿元   筹谋范围：东说念主民币进款、贷款、结算业务；住户储蓄业务；信托贷款、投资业务；金融 租出业务；外汇进款；外汇汇款；外汇投资；在境内、外刊行或代理刊行外币有价证券；贸 易、非贸易结算；外币单据贴现；外汇放款；买卖或代理买卖外汇及外币有价证券；境内、 外外汇借款；外汇及外币单据兑换；外汇担保；督察箱业务；征信观测、商榷服务；基金托 管业务。代办通达式基金的认购、申购、赎回业务；受托投资管理托管业务及经中国银监会 和中国东说念主民银行批准的其他业务。                           华夏货币商场基金招募说明书（更新）   组织神情：股份有限公司   （二）基金托管东说念主对基金管理东说念主投资运作的监督 金的投资对象、基金财产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计划、基金管 理东说念主答谢的计提和支付、基金托管东说念主答谢的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的 划付、基金收益分派等行径的正当性、合规性进行监督和核查。 关证券法律法例规矩的行径，应实时以书面神情通告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到 通告后应实时查对阐述并以书面神情对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随 时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违章事项未 能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。 金管理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照托管公约对基金业务执行核查。基金管理 东说念主无梗直原理，推辞、阻碍对方根据托管公约的规矩愚弄核查权，或采取拖延、诓骗等技能 妨碍基金托管东说念主进行有用核查，情节严重或经基金托管东说念主漠视教训仍不改正的，基金托管东说念主 应讲述中国证监会。基金托管东说念主在此情形下，有权召集基金份额抓有东说念主大会，提请更换基金 管理东说念主、代表基金对因基金管东说念主的罪责形成的基金财产的损失向基金托管东说念主索赔。   （三）基金管理东说念主对基金托管东说念主业务的核查 管东说念主实时执行基金管理东说念主正当合规的投资指示、妥善督察基金的全部财产、按时将赎回资金 和分成收益划入专用算帐账户、对基金财产实行分账管理、对私行动用基金财产等行径进行 监督和核查。 他关联规矩，应实时以书面神情通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应实时核 对并以书面神情给基金管理东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内及 时改正。 金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。   基金托管东说念主有义务配合和协助基金管理东说念主依照托管公约对基金业务执行核查。基金托管                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 东说念主无梗直原理，推辞、阻碍对方根据托管公约的规矩愚弄核查权，或采取拖延、诓骗等技能 妨碍基金管理东说念主进行有用核查，情节严重或经基金管理东说念主漠视教训仍不改正的，基金管理东说念主 应讲述中国证监会。基金管理东说念主在此情形下，有权召集基金份额抓有东说念主大会，提请更换基金 托管东说念主、代表基金对因基金托管东说念主的罪责形成的基金财产的损失向基金托管东说念主索赔。   （四）基金财产督察   （1）基金财产的督察职责，由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主应遵从《基金法》、基金 合同、本托管公约过火他关联规矩，为基金份额抓有东说念主的最大利益安全督察基金财产。基金 托管东说念主保证恪称连累，依照老诚信用、勤奋尽责的原则，严慎、有用的抓有并督察基金财产。   （2）基金托管东说念主应当设立挑升的基金托管部，具有得当要求的营业场所，配备富饶的、 及格的老练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；建立健全里面风险监控轨制， 对负责基金财产托管的部门和东说念主员的行径进行预先遏抑和过后监督，留神和减少风险。   （3）基金托管东说念主应当购置并保抓对于基金财产的托管所必要的拓荒和设施（包括硬件 和软件），并对拓荒和设施进行维修、珍惜和更换，以保抓拓荒和设施的宽泛运行。   （4）基金财产应幽静于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。基金托管东说念主应按照规矩 开立基金财产的资金账户和证券账户。本基金财产与基金托管东说念主的其他财产过火他基金的财 产实行严格的分账管理，确保基金财产的竣工与幽静。基金托管东说念主应安全、竣工地督察基金 财产，未经基金管理东说念主的梗直指示，基金托管东说念主不得自走运用、刑事职责、分派基金的任何财产。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理东说念主负责与关联当事东说念主细则到账 日历并通告基金托管东说念主，到账日莫得到达基金托管东说念主处的基金申购款项，基金托管东说念主应实时 通告基金管理东说念主，由基金管理东说念主采取门径进行催收，由此给基金形成损失的，基金管理东说念主应 负责向关联当事东说念主追偿。非因基金托管东说念主的原因形成的相应损失，基金托管东说念主分歧此承担任 何职责。   （6）对于基金申购过程中产生的应收资产，由基金管理东说念主负责与关联当事东说念主细则到账 日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时通告 基金管理东说念主采取门径进行处理，由此给基金形成损失的，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追 偿。非因基金托管东说念主的原因形成的相应损失，基金托管东说念主分歧此承担任何职责。   基金召募期间的资金应存于基金管理东说念主在具有基金托管阅历的生意银行的营业机构开 立的“基金召募专户”。该账户由基金管理东说念主开立并管理。基金召募期届满，由基金管理东说念主                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 聘用具有从事证券业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述，出具的验资讲述应由 参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师签名有用。基金管理东说念主应将召募的属于基金 财产的全部资金存入基金托管东说念主以基金口头开立的银行账户中。基金托管东说念主在收到资金当日 出具基金财产摄取讲述。若基金召募期限届满，未能达到基金合同胜利的条件，由基金管理 东说念主按规矩办理退款事宜。   基金托管东说念主应实时查收基金份额抓有东说念主的申购资金是否到账，对于未准时到账的资金， 应实时通告基金管理东说念主，基金管理东说念主负责处理。因申购资金未实时到账而给基金形成损失的， 基金托管东说念主对此不承担任何职责。   投资东说念主赎回的资金，基金托管东说念主应根据基金管理东说念主的指示进行划拨。基金托管东说念主未按约 定时期划拨，给投资东说念主形成损失的，基金托管东说念主容许担补偿职责。   基金的银行账户的开设和管原理基金托管东说念主根据基金管理东说念主的央求办理。基金管理东说念主予 以配合并提供关系尊府。基金托管东说念主要确保所托管基金全部进款的安全。   基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理资金支付。本基金的预留印鉴由基金托管东说念主督察 和使用。本基金的一切货币相差行径，均需通过基金的银行账户进行。   本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管 理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务除外的行径。   基金银行账户的开立和管理当得当银行业监督管理机构的关联规矩。   基金托管东说念主在中国证券登记结算公司上海分公司、深圳分公司为基金开立托管东说念主与基金 联名的证券账户，用于本基金证券投资的算帐和存管，并对质券账户业务发生情况进行确乎 记录。基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管 理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何证券账 户进行本基金业务除外的行径。基金托管东说念主负责基金证券账户的开立和证券账户卡的督察。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司、深圳分 公司开立基金证券往复资金账户，用于证券资金算帐。   （1）基金合同胜利后，由基金管理东说念主负责代基金向中国证监会、中国东说念主民银行漠视申                             华夏货币商场基金招募说明书（更新） 请插足寰宇银行间同行拆借商场进行往复。基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结 算有限职责公司的关联规矩，在中央国债登记结算有限职责公司开立债券托管与结算账户， 并代表基金进行银行间商场债券的结算，基金管理东说念主给以配合并提供关系尊府。   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主共同代表基金缔结寰宇银行间国债商场回购主公约，基 金托管东说念主督察公约底本，基金管理东说念主保存公约副本。   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的督察库，但要与非本基金的其他什物证券分 开督察，也可存入中央国债登记结算公司或中国证券登记结算公司或其他由托管东说念主选择的代 督察库中。督察凭证由基金托管东说念主保存。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管 理东说念主的指示办理。   （1）与基金财产关联的纰谬合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金 签署的与基金关联的纰谬合同的原件别离由基金托管东说念主、基金管理东说念主督察。除公约另有规矩 外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金关联的纰谬合同期应保证基金一方抓有两份以上的正 本，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份底本的原件。如上述合同唯惟一份底本且 该底本先由基金管理东说念主取得，则基金管理东说念主应实时将底本投递基金托管东说念主处。督察期限按照 国度关联规矩执行。   （2）与基金资产关联的纰谬合同，根据基金运作管理的需要由基金托管东说念主以基金的名 义签署的，由基金管理东说念主以加密传真方式下达签署指示（含有用授权内容），合同原件由基 金托管东说念主督察，但基金托管东说念主应将该合同原件的复印件加盖基金托管东说念主公章（骑缝章）后， 交基金管理东说念主一份。如该等合同需要加盖基金管理东说念主公章，则基金管理东说念主至少应保留一份合 同原件。   （3）因基金管理东说念主将我方督察的本基金纰谬合同在未经基金托管东说念主同意的情况下，用 于抵质押、担保或债权转让或作其他权利刑事职责而形成基金资产损失，由基金管理东说念主负责，基 金托管东说念主给以免责。   （4）因基金托管东说念主将我方督察的本基金纰谬合同在未管制理东说念主同意的情况下，用于抵 质押、担保或债权转让或作其他权利刑事职责而形成基金资产损失，由基金托管东说念主负责，基金管 理东说念主给以免责。   （1）因业务需要开立的其他账户，不错根据《基金合同》或关联法律法例的规矩办理                            华夏货币商场基金招募说明书（更新） 和使用。   （2）法律、法例等关联规矩对关系账户的开立和管理另有规矩的，从其规矩办理。   （五）基金资产净值的计划与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的余额。   逐日计划基金资产净值及基金收益情况，并按规矩公告。   基金管理东说念主每服务日对基金资产进行估值后，将估值结果加盖业务公章以书面神情发送 给基金托管东说念主，基金托管东说念主按基金合同规矩的估值方法、时期、法度进行复核；经基金托管 东说念主复核无误后，加盖业务公章并以加密传真方式传送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对外公布。   （六）基金关联文献和档案的保存   基金管理东说念主和基金托管东说念主应按各自职责竣工保存记录基金业务行径的原始凭证、记账凭 证、基金账册、往复记录、基金份额抓有东说念主名册和迤逦合同等文献档案及电子文档，保存期 限不少于 15 年。   注册登记机构负责编制和督察基金份额抓有东说念主名册。基金托管东说念主和基金管理东说念主对基金份 额抓有东说念主名册的督察，按国度法律法例及证券监督管理部门的要求执行。   （1）基金管理东说念主签署纰谬合同文本后，应实时将合同文本底本投递基金托管东说念主处。   （2）基金管理东说念主应实时将与本基金账务处理、资金划拨等关联的合同、公约传真至基 金托管东说念主。   基金管理东说念主或基金托管东说念主变更后，未变更的一方有义务协助接任东说念主接受基金的全部文献。   （七）争议的惩处方式   本公约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   两边当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，应先友好协商惩处。 协商不成，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲裁司法进行仲裁， 仲裁场合在北京，仲裁裁决是结尾性的。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接赤诚、勤奋、 尽责地履行基金合同和托管公约规矩的义务，珍惜基金份额抓有东说念主的正当权益。                             华夏货币商场基金招募说明书（更新）   （八）托管公约的修改和断绝 得与基金合同的规矩有任何破裂。修改后的新公约，报中国证监会备案后胜利，按规矩须经 证监会批准的，经其批准后胜利。   （1）基金或基金合同断绝。   （2）基金托管东说念主照章斥逐、被照章撤废、被照章宣告歇业或由其他基金托管东说念主摄取基 金财产。   （3）基金管理东说念主照章斥逐、被照章撤废、被照章宣告歇业或由其他基金管理东说念主摄取其 基金管理权。   （4）发生《基金法》            、基金合同或其他法律法例规矩的断绝事项。               二十三、对基金份额抓有东说念主的服务   对本基金份额抓有东说念主的服务主要由基金管理东说念主和代销机构提供。   基金管理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基金份额抓有 东说念主的需要和商场的变化，加多或变更服务神态。主要服务内容如下：   （一）尊府发送   基金管理东说念主根据抓有东说念主账户情况依期或不依期发送对账单，但由于基金份额抓有东说念主在本 公司未详确填写或更新客户尊府（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等） 导致基金管理东说念主无法送出的除外。   指随基金往复对账单不依期发送的基金资讯材料，如基金新址品或新服务的关系材料、 客户服务问答等。   （二）电子往复   抓有中国确立银行储蓄卡、中国农业银行借记卡、中国工商银行借记卡、中国银行借记 卡、招商银行储蓄卡、交通银行太平洋借记卡、兴业银行借记卡、民生银行借记卡、浦发银 行借记卡、广发银行借记卡、上海银行借记卡、祥瑞银行借记卡、中国邮政储蓄银行借记卡、 华夏银行借记卡、光大银行借记卡、北 京 银 行借记卡等银行卡的个东说念主投资者，以及在华夏基                               华夏货币商场基金招募说明书（更新） 金投资搭理中心开户的个东说念主投资者，在登录本公司网站（www.ChinaAMC.com）或本公司移 动客户端，与本公司达成电子往复的关系公约，接受本公司关联服务条目并办理关系手续后， 即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、调理、尊府变更、信息查询等各项业务，具体业 务办理情况及业务司法请登录本公司网站查询。   在华夏基金投资搭理中心开户的机构投资者，与本公司达成机构网上往复的关系公约， 接受本公司关联服务条目并办理关系手续后，即可登录本公司网站（www.ChinaAMC.com）， 办理货币基金的申购、赎回及密码修改、信息查询等业务。具体业务办理司法请登录本公司 网站查询。   （三）电子邮件及短肯定务   投资者在央求开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码，将不依期 通过邮件、短信神情获取商场资讯、居品信息、公司动态等服务教导。   （四）招呼中心   提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，客户可通过电话查询最新热门问题、基 金份额净值、基金账户余额等信息。   提供每周 7 天的东说念主工服务。周一至周五的东说念主工电话服务时期为 8：30~21：00，周六至 周日的东说念主工电话服务时期为 8：30~17：00，法定节沐日除外。   客户服务电话：400-818-6666   客户服务传真：010-63136700   （五）在线服务   投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠说念获取在线服务。   投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、转变个东说念主信息。   在线客服提供每周 7 天、每天 24 小时的自助服务，投资者可通过在线客服查询最新热 点问题、业务司法、基金份额净值等信息。   周一至周五的在线客服东说念主工服务时期为 8：30~21：00，周六至周日的在线客服东说念主工服 务时期为 8：30~17：00，法定节沐日除外。                                     华夏货币商场基金招募说明书（更新）   投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理东说念主种种信息，包括基金法律文献、基金管 理东说念主最新动态、热门问题等。   公司网址：www.ChinaAMC.com   电子信箱：service@ChinaAMC.com   （六）客户投诉和建议处理   投资者不错通过基金管理东说念主提供的招呼中心东说念主工电话、在线客服、书信、电子邮件、传 真等渠说念对基金管理东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或漠视建议。投资者还不错通过代 销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或漠视建议。                      二十四、其他应败露事项   （一）2024年7月18日发布华夏货币商场基金2024年第二季度讲述。   （二）2024年8月30日发布华夏货币商场基金2024年中期讲述。   （三）2024年10月25日发布华夏货币商场基金2024年第三季度讲述。   （四）2025年1月22日发布华夏货币商场基金2024年第四季度讲述。   （五）2025年3月7日发布华夏基金管理有限公司对于办公地址变更的公告。   （六）2025年3月12日发布华夏基金管理有限公司对于广州分公司营业场所变更的公告。   （七）2025年3月31日发布华夏货币商场基金2024年年度讲述。   （八）2025年4月22日发布华夏货币商场基金2025年第一季度讲述。                   二十五、招募说明书的存放与查阅   本基金招募说明书存放在基金管理东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在 支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。   基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                         二十六、备查文献                            华夏货币商场基金招募说明书（更新）  （二）存放场合  备查文献存放于基金管理东说念主和/或基金托管东说念主处。  （三）查阅方式  投资者可在营业时期免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时期内取得备查文 件的复制件或复印件。                                 华夏基金管理有限公司                                 二〇二五年五月三旬日

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